Western Union (NYSE: WU) ist ein US-amerikanischer Anbieter von weltweitem Bargeldtransfer. Er bietet die Möglichkeit, schnell Geld rund um den Globus zu transferieren, Rechnungen zu bezahlen und Zahlungsanweisungen zu erwerben. Dieser Transfer wird vielfach von Arbeitsmigranten genutzt, um Geld an Angehörige in ihren Herkunftsländern zu schicken.
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Western Union
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zum Nachvollziehen oder DIY:
Traderfox bietet für diese Aktie selbst über den kostenlosen Zugang ziemlich viele Daten an. Diese Bewertung (bspw. Margenanalyse, Divianalyse, Piotroskiscore) steht komplett im Spannungsfeld zu den Analysteneinschätzungen (siehe bspw. marketscreener).
Woran liegt das? Zum einen am Ausblick, die fiskale und die Notenbankpolitik hofft auf etwas Entspannung am Arbeitsmarkt, eine milde Rezession könnte das begünstigen.
Gleichsam muss sich WU die Märkte mit vielen neuen wie Remitly aber auch den Playern im südamerikanischen Arbeitsmarkt teilen. Ihr Marktanteil wird also schrumpfen. Mindestens noch über 2 Jahre.
Zum anderen ist positiv zu bewerten, dass sie auch dann im Falle des schrumpfenden Umsatzes die Divi aus ihrem free cash flow zahlen können.
Geht man von statischen Zahlen und sinkender Inflation aus, komme ich auf einen fairen value von 15 USD. Ermittelt man den FV über die DCF-Methode dann komme ich auf knapp ~ 11,40 USD.
Baut man einen weiteren Puffer ein, so wäre ein guter Einstieg 10% darunter und Schwups ist man beim niedrigen price target der Analysten.
Historisch konnte man die Aktie über den Seitwärtsgang bequem mit wenigen Swings und der Divi so handeln, dass man immer auf oder über 12% kam. Also stabil und wenig arbeitsintensiv. Seit dem Doofmannspush über den Covidhügel hat sich das erstmal erledigt, weswegen sich viele von ihrem einfach zu handelnden (Rentner-)Papier trennen mussten.
Der Wert ist seit Ewigkeiten auf nahezu jeder Analystenliste, daher kann man erwarten, dass das Research ziemlich gewissenhaft erfolgt.
Was man nicht einschätzen kann, ist: Was das Unternehmen unternimmt, um sich gegen die Vielzahl der auf den Markt drängenden Mitwettberber zu positionieren?
Wie weit würden die damit verbundenen Kosten den Rohertrag und damit die Dividendenstabilität beeinflussen? Bislang sammeln alle Akteure nur Kunden und User, aber wie rechnet man zukünftig diese Zahl in Profit um?
Traderfox bietet für diese Aktie selbst über den kostenlosen Zugang ziemlich viele Daten an. Diese Bewertung (bspw. Margenanalyse, Divianalyse, Piotroskiscore) steht komplett im Spannungsfeld zu den Analysteneinschätzungen (siehe bspw. marketscreener).
Woran liegt das? Zum einen am Ausblick, die fiskale und die Notenbankpolitik hofft auf etwas Entspannung am Arbeitsmarkt, eine milde Rezession könnte das begünstigen.
Gleichsam muss sich WU die Märkte mit vielen neuen wie Remitly aber auch den Playern im südamerikanischen Arbeitsmarkt teilen. Ihr Marktanteil wird also schrumpfen. Mindestens noch über 2 Jahre.
Zum anderen ist positiv zu bewerten, dass sie auch dann im Falle des schrumpfenden Umsatzes die Divi aus ihrem free cash flow zahlen können.
Geht man von statischen Zahlen und sinkender Inflation aus, komme ich auf einen fairen value von 15 USD. Ermittelt man den FV über die DCF-Methode dann komme ich auf knapp ~ 11,40 USD.
Baut man einen weiteren Puffer ein, so wäre ein guter Einstieg 10% darunter und Schwups ist man beim niedrigen price target der Analysten.
Historisch konnte man die Aktie über den Seitwärtsgang bequem mit wenigen Swings und der Divi so handeln, dass man immer auf oder über 12% kam. Also stabil und wenig arbeitsintensiv. Seit dem Doofmannspush über den Covidhügel hat sich das erstmal erledigt, weswegen sich viele von ihrem einfach zu handelnden (Rentner-)Papier trennen mussten.
Der Wert ist seit Ewigkeiten auf nahezu jeder Analystenliste, daher kann man erwarten, dass das Research ziemlich gewissenhaft erfolgt.
Was man nicht einschätzen kann, ist: Was das Unternehmen unternimmt, um sich gegen die Vielzahl der auf den Markt drängenden Mitwettberber zu positionieren?
Wie weit würden die damit verbundenen Kosten den Rohertrag und damit die Dividendenstabilität beeinflussen? Bislang sammeln alle Akteure nur Kunden und User, aber wie rechnet man zukünftig diese Zahl in Profit um?
(Verkleinert auf 34%) 
Western Union’s revenue struggles would have been worse without LATAM bright spot
www.insiderintelligence.com/content/...8-100468069.1675971298
www.insiderintelligence.com/content/...8-100468069.1675971298
Zuletzt konnte man hier immer wieder preiswert und es gab, wenn auch oft nur eine zarte Kurserholung.
Jetzt haben wir die 11,75€ nach unten durchschlagen. Da tröstet auch die (noch) anständige Dividendenrendite kaum.
Jetzt haben wir die 11,75€ nach unten durchschlagen. Da tröstet auch die (noch) anständige Dividendenrendite kaum.
der Analyse vom Dezember 22.
Die Analysten stehen fast alle noch auf sell und hold, der turn around liegt auch noch vor uns, aber der Kurs kommt allmählich ins kaufbare Niveau.
Die Analysten stehen fast alle noch auf sell und hold, der turn around liegt auch noch vor uns, aber der Kurs kommt allmählich ins kaufbare Niveau.
(Verkleinert auf 25%)
= Tiefststand/52WT
Man könnte meinen, WU sei unmittelbar von den jüngsten Bankenpleiten in den USA betroffen.
Man könnte meinen, WU sei unmittelbar von den jüngsten Bankenpleiten in den USA betroffen.
kriese 2009 so tief.
Update der hier geposteten Chartanalyse.
Zum Vergleich: Remitly, die in WUs Orbit wildern, haben in den letzten 52Wo 100% gemacht.
Die meisten Marktteilnehmer sind noch nicht am break even haben aber zweistellige Wachstumsraten.
WU´s turnaround-Strategie sieht 2024-2025 erste Auswirkungen und eine Rückkehr zu mittleren einstelligen Wachstumsraten vor.
Würde nicht das Südamerikageschäft etwas den Abschwung dämpfen, sehe es noch viel bitterer aus.
Zum Vergleich: Remitly, die in WUs Orbit wildern, haben in den letzten 52Wo 100% gemacht.
Die meisten Marktteilnehmer sind noch nicht am break even haben aber zweistellige Wachstumsraten.
WU´s turnaround-Strategie sieht 2024-2025 erste Auswirkungen und eine Rückkehr zu mittleren einstelligen Wachstumsraten vor.
Würde nicht das Südamerikageschäft etwas den Abschwung dämpfen, sehe es noch viel bitterer aus.
(Verkleinert auf 35%)
Glaube am 14.6 exDivi Tag
MfG bauwi
Die Freiheit des Menschen liegt nicht darin, daß er tun kann, was er will, sondern das er nicht tun muß, was er nicht will.
Die Freiheit des Menschen liegt nicht darin, daß er tun kann, was er will, sondern das er nicht tun muß, was er nicht will.
Was passiert hier? Ist es die Chance des Lebens oder finde ich den Haken an Western Union nur nicht?
”ich
erwarte hier einen Short Sqeeze wie bei Kohls ...
Mehr »
Silkarha144, 27.08.25 15:05
es dafür auch eine Begründung ?Viel interessanter ist der Insider Kauf vom 18.08. über fast 150.000 $
Heute zu spät für Dividende. Ich glaube unser Wert ist bei den meisten Anlegern in Vergessenheit geraten. Es dreht sich alles nur um populäre Werte.
Der Kursverlauf war in den letzten Jahren eher enttäuschend, und das Unternehmen steht nicht im Rampenlicht. Viele Anleger jagen lieber den nächsten KI-Hype oder spekulieren auf Kursraketen.
Der Kursverlauf war in den letzten Jahren eher enttäuschend, und das Unternehmen steht nicht im Rampenlicht. Viele Anleger jagen lieber den nächsten KI-Hype oder spekulieren auf Kursraketen.
von 2,6 Mrd USD sind die längst aus dem Radar der Instis.
Bei den meisten bereits unter MK 10Mrd USD.
Ist derzeit maximal noch ein Übernahmekandidat.
Bei den meisten bereits unter MK 10Mrd USD.
Ist derzeit maximal noch ein Übernahmekandidat.
Bleibt recht mau, auch wenn die Zahlen ein wenig besser sind als in Q-2. Der CEO betont die Fortschritte der Umstrukturierung.
"Der Umsatz des Unternehmens belief sich im dritten Quartal auf 1,03 Milliarden US-Dollar und blieb damit gegenüber dem Vorjahreszeitraum unverändert, während der bereinigte Umsatz ohne Irak um 1 % zurückging. Die Veränderung des bereinigten Umsatzes ist vor allem auf das Wachstum in unseren Geschäftsbereichen Consumer Services und Branded Digital zurückzuführen, das durch einen Rückgang in unserem Einzelhandelsgeschäft in Nordamerika ausgeglichen wurde.
„Im Zuge der Umsetzung unserer Strategie diversifizieren wir unser Angebot und erzielen bedeutende Fortschritte bei der Erweiterung unserer Consumer Services-Angebote, der Vertiefung unserer Präsenz in wichtigen Märkten und der Etablierung eines effizienteren Betriebsmodells, um nachhaltiges Wachstum zu fördern“, sagte Devin McGranahan, President und Chief Executive Officer. „Unsere Fähigkeit, uns an dynamische Bedingungen anzupassen und diese zu nutzen, spiegelt die
Beständigkeit unseres Geschäftsmodells, die Stärke unserer Markenbekanntheit und den Wert unserer globalen Reichweite wider.“
ir.westernunion.com/files/doc_financials/...Release-Final.pdf
Präsentation
s21.q4cdn.com/100551446/files/.../3Q25-Presentation-FINAL.pdf
"Der Umsatz des Unternehmens belief sich im dritten Quartal auf 1,03 Milliarden US-Dollar und blieb damit gegenüber dem Vorjahreszeitraum unverändert, während der bereinigte Umsatz ohne Irak um 1 % zurückging. Die Veränderung des bereinigten Umsatzes ist vor allem auf das Wachstum in unseren Geschäftsbereichen Consumer Services und Branded Digital zurückzuführen, das durch einen Rückgang in unserem Einzelhandelsgeschäft in Nordamerika ausgeglichen wurde.
„Im Zuge der Umsetzung unserer Strategie diversifizieren wir unser Angebot und erzielen bedeutende Fortschritte bei der Erweiterung unserer Consumer Services-Angebote, der Vertiefung unserer Präsenz in wichtigen Märkten und der Etablierung eines effizienteren Betriebsmodells, um nachhaltiges Wachstum zu fördern“, sagte Devin McGranahan, President und Chief Executive Officer. „Unsere Fähigkeit, uns an dynamische Bedingungen anzupassen und diese zu nutzen, spiegelt die
Beständigkeit unseres Geschäftsmodells, die Stärke unserer Markenbekanntheit und den Wert unserer globalen Reichweite wider.“
ir.westernunion.com/files/doc_financials/...Release-Final.pdf
Präsentation
s21.q4cdn.com/100551446/files/.../3Q25-Presentation-FINAL.pdf
ich bleibe investiert. und freue mich auf die nächste Dividende.
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