FISERV - gut entwickelt

Fiserv Inc. übertrifft im zweiten Quartal mit einem Gewinn je Aktie von 2,47 USD die Analystenschätzungen von 2,43 USD. Umsatz mit 5,52 Mrd. USD über den Erwartungen von 5,2 Mrd. USD.

Halt den Abschlag für übertrieben und bin mit einer kleinen Tradingposition rein, zumal sie auch bei den Stablecoins mitmischen.

Ausblick wurde ebenfalls bestätigt:
Company refines 2025 organic revenue growth outlook to approximately 10%
and adjusted EPS outlook to $10.15 to $10.30, or growth of 15% to 17%

Verstehen tue ich den Sinn davon bis heute nicht, werde es auch vermutlich nie verstehen.
Ich habe ebenfalls nachgelegt.  

Sehe ich das richtig, dass die Aktie mittlerweile bei einem KGV von nur noch ca. 14 angekommen ist, das wäre ja schon sehr günstig.  

(oder vermutlich vom Bediener des Selbigen) wurde meine Order innerhalb von 2 Sekunden zweimal ausgelöst. Jetzt hab ich hier ne ordentlich große Position. Ich sehe das mal als gutes Omen und halte beide Positionen.

Ich finde den Abschlag auch völlig überzogen. Wie schon geschrieben, sell on good news. Auf lange Sicht sollte es hier wieder Richtung Norden geben. Oder übersehe ich was?

und die Aktien für knapp unter 100 Euro ins Depot gelegt.
War lange auf der Watchliste, gestern dann zugeschlagen.


Zu den aktuellen Kursen finde ich Fiserv deutlich unterbewertet.

leider keine echte Trendumkehr erkennbar bisher.
Bin ja schon seit Juli dabei, aber werde auch nochmal nachlegen denke ich.

lange gezögert, jetzt auch dabei.
die kombination von wachstum und aktienzahl-reduktion wird ihre positive wirkung auf eps und aktienkurs zeigen, das erscheint mir unvermeidlich.

30prozent heute zu den Quartalszahlen....
Muss erstmal in Ruhe schauen was da genau passiert ist.

Umsatz 4,95 Mrd. anstatt 5,36 Mrd.

da hab ich wohl einen tag zu früh gekauft.

zu den zahlen: fiserv hat weder die eigenen noch diejenigen der analysten erfüllt. entäuschend, aber keineswegs katastrophal.

hätt ich nicht blöderweise gestern schon gekauft würde ich jetzt kaufen. kein tip, nur meine meinung.

Ja Du hast zu 100 Prozent Recht.
Ich hatte zu 99 gekauft da ich das als Kaufkurs sah....die Entwicklung nun konnte keiner ahnen.
Aber der Abschlag ist Heftig.... nützt nix.
Voll ins Klo gegriffen und nun abwarten....

Nen Split ?

Nein SELL OFF

Börse und BCasino ist dasselbe sag ich mal  

Wachstumstreiber

Digitale Zahlungsvolumina steigen weiterhin, insbesondere bei Kleinunternehmen und E-Commerce.

Cloud-Migration von Bankensoftware eröffnet margenstarke Service-Verträge.

Internationale Expansion (Lateinamerika, EMEA) bietet Skaleneffekte.

Cross-Selling zwischen Bank- und Händlernetzwerken wird verstärkt.

Risiken

Clover-Segment: starkes Wachstum verlangsamt sich, Marktanteil droht an Block, Square und Toast zu gehen.

Preisdruck: Zahlungsdienstleistungen werden commoditisiert.

Führung und Vertrauen: Nach dem massiven Prognose-Cut im Q3 2025 sind Anleger und Analysten misstrauisch.

Technologische Disruption: Neue Anbieter mit AI-gestützter Risiko- und Payment-Software.

Bewertung und Ausblick

Fiserv wird aktuell mit einem KGV um 9x (2025e) gehandelt – historisch niedrig für ein Fintech mit zweistelligem Gewinnwachstum.
Selbst im Basisszenario (EPS  13 Dollar bis 2030) ergibt sich ein fairer Wert um 130–150 Dollar, also +70–100 % Kurspotenzial in 3–5 Jahren – vorausgesetzt, die Wachstumsstory stabilisiert sich.

Im pessimistischen Szenario hingegen (EPS stagnierend) wäre das aktuelle Kursniveau gerechtfertigt.

Fazit

Langfristig attraktiv, wenn Management Vertrauen zurückgewinnt und Clover wieder auf Kurs bringt.

Kurzfristig risikoreich – Anleger preisen noch Unsicherheit ein.

Chance-Risiko-Verhältnis: günstig, aber nur für langfristig orientierte Investoren.

der neue fiserv ceo hielt gestern seine erste q-zahlen pressekonferenz. und wie man das so macht wird dann mal reinen tisch gemacht und alles was einem nicht so gefällt den analysten präsentiert und dem amtsvorgänger in die schuhe geschoben. aber das der kurs dann so extrem abschmiert, das war wohl so nicht geplant.

nach dem absturz von gestern ist fiserv immer noch ein gigant im elektronischen zahlungsverkehr mit einer bruttomarge von über 50%, einstelligem wachstum und neu einem kgv von ungefähr 8.

wirecardvergleiche sind niveaulos.

Der Zahlungsdienstleister Fiserv hat an der Wall Street einen historischen Kurssturz erlebt. Die Aktie brach am Mittwoch um mehr als 40 Prozent ein und verzeichnete damit den größten Tagesverlust in der Unternehmensgeschichte. Auslöser waren enttäuschende Quartalszahlen und eine drastische Senkung der Jahresprognose, die Anleger und Analysten gleichermaßen auf dem falschen Fuß erwischten.
www.sharedeals.de/...en-fall-wenn-wachstumsgeschichten-enden/

wer früher kauft greift ins fallende messer.siehe pay pal die haben sich bis heute noch nicht erholt.

Mal ehrlich ?

Die Zahlen wurden revidiert ! So what ?

Es sind immer noch hohe Gewinne und Umsätze da . Ist eine Kurshalbierung da nicht mal wieder total übertrieben ?

Und das kranke an der ganzen Geschichte ist ja mal wieder  , dass Block und Paypal  , die ja nun wirklich gute Zahlen und News hatten gleich mit abgestraft werden ?

Handeln denn hier nur noch verrückte Menschen ?

Ich bin mit einem Fuss rein .

Einen tollen Abend zusammen

Gonzo  

neuer chef, im ersten quartal schön mal die ungeliebten projekte des vorgängers schlecht geredet und abgeschrieben, ein klassiker. und alle trader halsüberkopf in panik richtung ausgang gelaufen.

aber die firma ist gesund, wächst, und irgendwann werden auch die anleger das wieder registrieren..

Analysten, die FI-Aktien verfolgen, prognostizieren einen Umsatz von $ 19,1 Milliarden im Jahr 2024 auf $ 25,77 Milliarden im Jahr 2029. In diesem Zeitraum wird das bereinigte Ergebnis voraussichtlich von 8,80 $ pro Aktie auf 14,95 $ pro Aktie steigen.

Die Wall Street schätzt, dass sich der freie Cashflow des Unternehmens von $ 5,23 Milliarden im Jahr 2024 auf $ 4,37 Milliarden im Jahr 2025 verringern wird. FCF wird sich jedoch voraussichtlich auf $ 7,10 Milliarden verbessern, was auf eine Marge von 27,5% hindeutet. Die FI-Aktie liegt mit dem 9,33-fachen FCF, der unter dem Fünfjahresdurchschnitt von 17,2 Mal liegt. Wenn es bei 9x FCF gehandelt wird, könnte die Fintech-Aktie innerhalb der nächsten vier Jahre 80% gewinnen.

Von den 36 Analysten, die FI-Aktien abdecken, empfehlen 19 "Strong Buy", vier empfehlen "Moderate Buy", 12 empfehlen "Hold" und einer empfiehlt "Strong Sell". Das durchschnittliche FI-Aktienkursziel liegt bei 151,85 $ und liegt damit über dem aktuellen Kurs von 66 $. Mehrere dieser Kurszielschätzungen werden sich jedoch in den nächsten zwei Wochen nach unten bewegen, da Analysten die Wachstumsprognosen des Unternehmens überarbeiten.