Ich kann mir immer noch nicht wirklich vorstellen das man jahrelang in den Knast geht nur um die Umsätze ein wenig aufzublasen. Auch das Wirecard supertoll ist und man trotzdem das TPA Geschäft fälschen musste für mehr Gewinne klingt doch irgendwie schräg. Wahrscheinlicher finde ich das es ein TPA Geschäft gab aber auch das es 1,9 Mrd. auf den Philippinen oder anderswo gibt und das dieses Geld unterschlagen wurde.
Allerdings:
An einem kriminellen Zahlungsabwickler im Deutschen DAX gibt es für den Finanzstandort Deutschland von vielen Seiten ganz sicher noch viel weniger Interesse als an einem ausgebombten Zahlungsabwickler im DAX der schnell vergessen ist. Wer spielt dabei welches Spiel?
Alleine schon die ganze Terminierung wirkt doch wie in einem schlechten Film. Der Geschäftsabschluss muss dreimal verschoben werden bis zum allerletzen und kritischen Termin weil EY angeblich "noch intensiver prüft". Bemerkenswert weil KPMG gerade alles forensisch durchleuchtet hat. Was will denn EY hier noch mehr finden? Erst kurz vorm Termin am 18. fällt EY auf das mit den Treuhandkonten doch etwas nicht stimmen könnte obwohl Sie KPMG bestätigt hatte. Warum ist denen das erst so spät aufgefallen?
Das folgende stellt die Existenz der TPAs nicht in Frage, dafür sind wir jetzt im Bereich Cybercrime angekommen. Es gibt immer mehr Geld mit illegalem zu verdienen, aber wobei hat Wirecard mitgemacht, Sie hatten es ja in der Hand:
GreyMountain Management Ltd ( GMM ) hat im Mai 2014 seine irische Geschäftstätigkeit aufgenommen und wurde im Juli 2017 in Liquidation gebracht. In mehr als drei Jahren wurden Hunderte Millionen Zahlungen von Kunden, die Opfer von Betrug mit eigenen und / oder verwandten binären Optionen sind, verarbeitet. Der ehemalige GMM-Mitarbeiter und Entwickler Simon Kinsella schätzte, dass im Zeitraum zwischen April 2016 und Juni 2017 Kreditkartenzahlungen in Höhe von 150 Mio. USD über GMM abgewickelt wurden. Dies schließt jedoch keine Zahlungen durch die anderen Cartus'legal-Einheiten ein. Es gibt auch keine Banküberweisungen. In seiner Erklärung bestätigt Kinsella auch die enge Beteiligung von Wirecard an GMM und die Existenz von Snow Charge , einem angeblichen Geldwäschesystem.
GMM , die Cartu Brothers und ihr Netzwerk von Unternehmen und Einzelpersonen, einschließlich des israelischen Uri Katz , waren die Betreiber einiger der schlimmsten Betrugsfälle mit binären Optionen wie BeeOptions , Glenridge Capital , Edgedale Finance oder Innovate Markets . Darüber hinaus ermöglichten sie mit ihrer White-Label-Broker-Lösung von Katz ' Worldwide Tech Limited und ihrer Vielzahl von ZahlungsverarbeitungsunternehmenSysteme von Drittanbietern. Zwischen 2014 und 2017 befand sich ihre offizielle Heimatbasis in einem Bürogebäude in Dublin, Irland, neben dem Büro der irischen Wirecard-Tochter.
Das irische Familienunternehmen
Bei seiner Einführung im Jahr 2014 suchte GMM nach Zahlungsabwicklern für seine frisch gepressten binären Optionsschemata. Das war angesichts der Vergangenheit der Cartu-Brüder offenbar nicht so einfach, berichtet Kinsella in seinem Bericht "Project Avalanche". David Cartu soll zuvor als Zahlungsabwickler für die Glücksspiel- und Glücksspielbranche gearbeitet haben.
Am Ende war David Cartu jedoch bei Wirecard UK & Ireland erfolgreich. Zu dieser Zeit war Michelle Molloy Direktorin der irischen Wirecard- Tochter, die für Vertrieb und Betrieb verantwortlich war. Kinsella vermutet, dass Bestechung beteiligt gewesen sein könnte. Tatsache ist sicher, dass der damals 18-jährige Sohn von Michelle Molloy , Ryan Coates , sowie ihre Cousine Martina Hennel als Management bei GMM eingesetzt wurden. Familienunternehmen statt ordnungsgemäßer Einhaltung.
GMM befand sich in Dublin im selben Bürogebäude ( Ulysses House in der Foley Street ) wie Wirecard UK & Ireland. Dies war für beide Seiten günstig und ermöglichte kurze Abstimmungen.
Wir haben gehört, dass Kinsella von den Cartu-Brüdern wegen seines Lawinenprojektberichts bedroht wurde . Sein LinkedIn-Profil wurde gelöscht und sein Lawinenprojektbericht verschwand aus dem Netz. FinTelegram hat jedoch eine Kopie davon.
Michelle Molloy und MegaCharge
Bis Ende 2016 trat Michelle Molloy von ihrem Posten als CEO von Wirecard UK & Ireland zurück und wurde im Januar 2017 neben David Cartu Direktorin bei Cartus neuem Zahlungsabwickler Mega Optimization Ltd (d / b / a MegaCharge ) . Allerdings MegaCharge wurde offenbar nach dem Ende des GMM begraben. Molloy hat ihr LinkedIn-Profil nach den Berichten von FinTelegram 2018 angepasst , nennt sich jetzt einfach Michelle M. und hat ihre Aktivitäten für MegaCharge gelöscht . Ihre Aktivitäten können jedoch leicht im irischen Unternehmensregister nachverfolgt werden (Quelle: UK Companies Check ).
Auch die Spuren von MegaCharge wurden auf LinkedIn und im Internet bestmöglich gelöscht.
Der Snow Charge Wäscher
GMM und sein Netzwerk von Scheinunternehmen fungierten offenbar als sogenannter Third-Party Acquirer (TPA) , der betrügerische Händler an Wirecard und einige andere Acquirer weiterleitete, indem er den KYC-Service sowie einen Layer-Service bereitstellte und die betrügerische Natur des tatsächlichen Händlers verbarg. Laut dem damals bei GMM verantwortlichen Entwickler wurde diese Snow Charge- Zahlungsgateway-Lösung als riesige Geldwäschemaschine konzipiert. GMM hatte angeblich die Lösung zur Verarbeitung von Kreditkartenzahlungen „ Snow Charge “ entwickelt, mit der Zahlungsvorgänge systematisch gefälscht und für die Kreditkartennetzwerke als legitim angesehen wurden. Snow Charge war ein großer Erfolg in der globalen Scammer-Szene für binäre Optionen:
Die Zahlungsinformationen sehen so aus, als stammten sie von einer „gutgläubigen“ Website namens „Sithtrader.com“ (in einigen Fällen), bevor sie über einen „Reverse Proxy“ an die legitime PSP gesendet wurden. Ursprünglich wusste die legitime PSP nichts davon darüber.
Simon Kinsella auf Snow Charge
Im Laufe der Monate wurde GMM immer geschäftiger und nahm immer mehr Marken auf. In der Branche für binäre Optionen verbreitete sich die Nachricht, dass GMM einen einfach zu verwendenden Zahlungsverarbeitungsdienst für binäre Optionen anbot. Bei diesen neuen Unternehmen wurde nur sehr wenig Due Diligence durchgeführt.
Simon Kinsella, GMM-Mitarbeiter und Entwickler
Mit Snow Charge konnte verhindert werden, dass die Kreditkartennetzwerke Betrug und Transaktionswäsche erkennen. Die einzelnen Transaktionen wurden neu codiert und maskiert. Snow Charge war somit ein Upstream-System für Wirecard .
Der jetzt bei KPMG erhältliche Prüfungsbericht hat die schwerwiegenden und systematischen Probleme von Wirecard mit KYC und AML hervorgehoben. Wirecard hatte diese Compliance-Aktivität an Drittanbieter wie GMM ausgelagert . Und diese hatten ihre eigenen Zahlungsgateway-Lösungen über das Wirecard-System gestellt und Wirecard offensichtlich beim Erwerb von Diensten und wahrscheinlich auch auf seinen Bankkonten als gigantische Geldwäschemaschine missbraucht. Angesichts der engen persönlichen Beziehung zwischen Wirecard und GMM in Irland kann davon ausgegangen werden, dass die Funktionen von Snow Charge dem Management von Wirecard bekannt waren. Darüber hinaus muss Wirecard Hunderte, wenn nicht Tausende von Beschwerden von Opfern erhalten und Rückerstattungsanfragen gestellt haben, da einige der ausstellenden Unternehmen ihren Kunden mitgeteilt haben, dass Wirecard als Erwerber des betrügerischen Händlers fungiert hat.
GreyMountain Management mit Snow Charge und Wirecard
Wenn die Darstellung von Snow Charge durch den damals verantwortlichen Entwickler bei GMM korrekt ist, würde dies die Anschuldigungen bezüglich Wirecard und dessen Unterstützung von Betrug bestätigen. Unabhängig davon, ob und inwieweit das Wirecard- Management an der Manipulation ihrer TPAs beteiligt war, stellte sich heraus, dass die implementierten KYC / AM / CTF-Verfahren nicht funktionierten. Dies allein stellte einen massiven Verstoß gegen regulatorische Verpflichtungen dar.
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