Die ersten etwas genaueren Einschätzungen aus Bankkreisen über die Schäden sind folgendermaßen:
TAR: 400 Millionen
IFRS9 : 6,5 Milliarden
Stresstests: 2,5 - 3 Milliarden
Die NBG wird am wenigsten Schaden aufweisen, gefolgt von AB, dan EB und am meisten Schaden wird die PB haben.
Alle Banken haben allerdings genügend Kapitalpuffer, sodass es keine Sorgen gibt.
Die Banken werden die Schäden durch capital plans absorbieren, wie etwa dem Verkauf von ausländischen Tochtergesellschaften die sich nicht mit der Finanzbranche beschäftigen und die Reduzierung von NPEs und anderen Maßnahmen.
Wie bereits bekannt ist, hat der SSM die Schrittweise Abschreibung der Schäden in 5 Jahren erlaubt. 5% im ersten Jahr bis zu 75% im Jahr 2023.
Der IFRS9 zwingt die Banken zur Bildung neuer Prognosen für mögliche zukünftige Schäden durch Kreditrisiken, während diese Prognosen bisher nur für bereits vorhandene Schäden getroffen werden mussten.
Diese Maßnahme trägt dazu bei, dass der Schaden durch IFRS 9 hoch ist, es gibt aber auch etwas positives daran, den dadurch werden die Banken nun ihre Faulen Kredite mit einer größeren Leichtigkeit abschreiben und verkaufen können.
www.naftemporiki.gr/story/1303938/...plementation-stress-tests
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