Washington Mutual bei größter Bankenpleite in den USA geschlossen
(Agenturen)
aktualisiert: 26.09.2008 10:18
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Es folgt auch auf mehr als einwöchige Verkaufsgespräche, bei denen Washington Mutual das Interesse mehrerer Bewerber geweckt hat.
Dazu gehörten die Banco Santander SA, Citigroup Inc, HSBC Holdings Plc, Toronto-Dominion Bank und Wells Fargo & Co sowie die Private-Equity-Firmen Blackstone Group LP und Carlyle Group, sagten mit der Situation vertraute Personen.
Vor weniger als drei Wochen entließ Washington Mutual den Vorstandsvorsitzenden Kerry Killinger, der das Wachstum der Sparkassen sowie die Expansion bei Subprime- und anderen riskanten Hypotheken vorantrieb, und ersetzte ihn durch Alan Fishman, den ehemaligen Vorstandsvorsitzenden der Independence Community Bank Corp. in Brooklyn, New York.
Die Transaktion scheint auch eine kostspielige Niederlage für David Bonderman und seine Private-Equity-Firma TPG Inc. zu sein, den Hauptinvestor einer Kapitalerhöhung in Höhe von 7 Milliarden US-Dollar durch die Sparkasse im April. TPG stand für ein Kommentar nicht zur Verfügung.
Das Immobilienkreditbuch von Washington Mutual in Höhe von rund 227 Milliarden US-Dollar setzte die Sparkasse an die Spitze der kritischen Liste der US-Kreditgeber, sagten Analysten. Mehr als die Hälfte dieses Portfolios entfiel auf Eigenheimkredite sowie auf variabel verzinsliche Hypotheken und Subprime-Hypotheken, die heute als riskant gelten.
Mit der Transaktion vom Donnerstag ist JPMorgan näher an der Citigroup vorbei, die nun die größte US-Bank nach Vermögenswerten ist.
JPMorgan hat die Bank of America in der Größe überholt. Diese Bank würde die größte US-Bank werden, sobald sie den geplanten Kauf von Merrill Lynch abgeschlossen hat, der für das erste Quartal 2009 erwartet wird.
Dimon stürzt
sich Der Deal ist der jüngste ehrgeizige Schritt von Dimon.
Jamie Dimon, Chairman und Chief Executive Officer von JPMorgan Chase & Co., spricht am 8. Mai 2008 auf der 50. Jahreshauptversammlung des Investment Company Institute (ICI) in Washington. [Agenturen/Archivfoto]
Einst ein goldenes Kind bei der Citigroup, bevor sein Mentor Sanford "Sandy" Weill 1998 seinen Sturz einfädelte, hat sich Dimon eine Art Rolle als Retter der Wall Street erarbeitet.
Dimon kam 2004 zu JPMorgan, nachdem er seine Bank One Corp für 56,9 Milliarden US-Dollar an die Bank verkauft hatte, und wurde Ende 2005 Vorstandsvorsitzender. Während die Ergebnisse durch die Kreditkrise beeinträchtigt wurden, hat JPMorgan weniger gelitten als viele Konkurrenten.
Einige Historiker sehen Parallelen zwischen ihm und dem legendären Finanzier John Pierpont Morgan, der J.P. Morgan & Co leitete und dem zugeschrieben wird, dass er 1907 intervenierte, um eine Bankenpanik zu beenden.
Der Vorstandsvorsitzende der Bank of America, Kenneth Lewis, hat mit seinen Übernahmen von Merrill Lynch und Countrywide Financial Corp., dem größten Hypothekenfinanzierer des Landes, in diesem Jahr dazu beigetragen, den Schaden an der Wall Street zu verringern.
Washington Mutual ist in Kalifornien und Florida stark vertreten, zwei der am stärksten von der Immobilienkrise betroffenen Bundesstaaten. Es hat auch eine große Präsenz im Raum New York City.
Die Sparkasse machte in den neun Monaten bis zum 30. Juni Verluste in Höhe von 6,3 Milliarden US-Dollar. Sie hatte auch Hypothekenverluste in Höhe von 19 Milliarden US-Dollar bis 2011 prognostiziert, aber Analysten sagten, dass die Kreditverluste bis zu 30 Milliarden US-Dollar erreichen könnten.
"Es ist überraschend, dass es so lange durchgehalten hat", sagte Nancy Bush, Analystin bei NAB Research LLC.
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