Kurz und Bündig, keine Empfehlung, nur meine Einschätzung
Zu Al Alam:
Jeder der schon einmal in den VAE war und/oder mal Geschäfte dort unten gemacht hat, weiß das vieles nur mit connections funktioniert und ein Wort meist mehr Wert ist als ein Vertrag, bzw. man öfter "einfach mal loslegt" bevor es irgendwas schriftlich gibt ;)
Seit 2013 ist Al Alam Lizenzgeber für Wirecard gewesen. Es gab meetings, einblicke in die Konten (Onlinebanking lässt Grüßen) und Abgleich von Transaktionsvolumina.
Jedoch ist Al Alam mehr oder weniger eine kleine "paar Leute" Firma.
Für mich ist ab diesem Moment klar (gewesen):
Zur Umgehung einer 51% Beteiligung eines Einheimischen um eine EIGENE Lizenz betreiben zu können (was man in den VAE zwingend braucht/brauchte), wurde hier ein netter "deal" eingefädelt. Ein Einheimischer hat die Lizenz beantragt und Wirecard diese einfach genutzt. Dafür hat Al Alam eine kleine Quote bekommen, welche für ihn sicherlich fürstlich war und Wirecard hat weitaus weniger dafür bezahlt als hätten sie jemanden mit ner 51% Beteiligung im Boot.
Wirecard hat sich auch etwas "blind" darauf verlassen, dass Al Alam alles sorgfältig dokumentiert, was sie jedoch wohl nicht so gemacht haben. Aber man schaut ja auch nicht bei seinem Partner dauernd in die Bücher, wenn alle Zahlen passen.... Das wäre absoluter Vertrauensbruch und warum sollte man auch, zahlen passen ja immer.
Dann kamen/kommen die FT vorwürfe, Wirecard schickt sein Personal hin und merkt, kacke, da wurde keine wirkliche Buchhaltung von denen gemacht, weil die sich wohl das Geld dafür auch "sparen" wollten...
Was nun tun? Natürlich, um das Gesicht zu waren, wird dem Partner gekündigt, da den Vorschriften entsprechend eben nicht gut dokumentiert wurde.
Man lässt auch KPMG prüfen, da seitens Wirecard ja auch absolut "easy" alles nachvollziehbar ist und WDI sich dementsprechend auch keinen Kopf darum macht, dass etwas "krumm" ist. Tja, blöd das KPMG aber eben diese Buchhaltung des TPA sehen will, die er wohl nie wirklich gut geführt hat...
Und somit kein Forensisches: Alles in Ordnung....
Aber ein: Alles Plausibel, rechnerisch seitens Wirecard nachvollziehbar etc...
Nun wurde eben alles in Wirecards Hand gelegt, eine eigene Processing gegründet und verwaltet mit sicherlich einem Teilhaber und der Lizenz das ganze nun in Eigenregie auch nach deutschem "buchhalterrecht". Das ganze geht nahtlos über. Dazu muss NICHTS geändert werden an irgendwelchen Servern oder Prozessen etc... Da wird nur der VAE Bankverwaltung die neue Lizenz mitgeteilt und gut ist, deshalb auch die "entspannte" alles Easy mit dem Umbau Nachricht ;)
Ich denke, dies wird zu 90% so gewesen sein.
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