Anzeige
Meldung des Tages: Der nächste Gold-Hebel? 200 Meter Treffer, volle Kassen – warum diese Aktie jetzt auffällt

JDC Group Aktie

Aktie
WKN:  A0B9N3 ISIN:  DE000A0B9N37 Land:  Deutschland
26,10 €
-0,1 €
-0,38%
12:29:58 Uhr
Depot/Watchlist
Marktkapitalisierung *
320,61 Mio. €
Streubesitz
34,07%
KGV
53,02
Index-Zuordnung
DAXsector All Financial Services (Performance)
  • Push
  • Intraday-1,53%
  • 1W-4,80%
  • 3M-4,80%
  • 6M-1,15%
  • 1J+10,73%
  • 5J+163,80%
  • Gesamt+131,37%
JDC Group Aktie Chart

Unternehmensbeschreibung

Die JDC Group AG ist ein börsennotierter Finanzdienstleister mit Fokus auf technologiegestützte Versicherungs- und Investmentvermittlung in Deutschland und Österreich. Über eine vertikal integrierte Plattform verbindet das Unternehmen Makler, Vertriebe, Banken, Sparkassen und Endkunden mit Versicherern und Produktanbietern. Im Zentrum steht eine skalierbare Insurance-as-a-Service-Infrastruktur, die analoge Bestände digitalisiert und Prozessketten im Versicherungs- und Finanzvertrieb automatisiert. Die JDC Group versteht sich als konsolidierender Plattformanbieter in einem fragmentierten Markt für Versicherungs- und Finanzvermittlung und adressiert sowohl unabhängige Vermittler als auch Großkunden im Rahmen von White-Label- und Outsourcing-Lösungen.

Geschäftsmodell

Das Geschäftsmodell der JDC Group AG basiert auf einem B2B2C-Ansatz. Über ihre Makler- und Serviceplattform bündelt sie Produktangebote zahlreicher Versicherungsgesellschaften, Investmentgesellschaften und sonstiger Produktgeber und stellt diese Vermittlern und Kooperationspartnern digital zur Verfügung. Die Erlösstruktur speist sich im Kern aus laufenden Bestandsprovisionen und Abschlussvergütungen, ergänzt um IT- und Serviceentgelte für Plattform- und Outsourcing-Dienstleistungen. Die Gruppe agiert als Infrastruktur- und Prozessdienstleister, der Verwaltung, Bestandsführung, Courtageabrechnung sowie regulatorische Anforderungen für Partner übernimmt. Damit verschiebt sich die Wertschöpfung vom klassischen Einzelvermittler hin zu einer zentralen, technologiegestützten Abwicklungsplattform, die Skaleneffekte und Netzwerkeffekte realisieren soll. Ein wesentlicher Bestandteil des Modells ist der Bestandskauf und die Integration externer Versicherungsportfolios, die anschließend über die eigene Infrastruktur verwaltet und monetarisiert werden.

Mission und strategische Ausrichtung

Die Mission der JDC Group AG besteht darin, die Versicherung- und Finanzberatung durch datengetriebene Plattformtechnologie effizienter, transparenter und kundenorientierter zu machen. Das Unternehmen will als bevorzugter Partner für Finanzvertriebe, Banken, Sparkassen, Versicherer und freie Makler auftreten, indem es technische Exzellenz mit regulatorischer Sicherheit und Produktbreite kombiniert. Strategisch setzt JDC auf die Transformation analoger Legacy-Strukturen in standardisierte, digitale Workflows und strebt an, zentrale Infrastruktur für große Bestände im Versicherungsmarkt zu werden. Dazu verfolgt das Management eine Wachstumsstrategie, die organische Expansion mit gezielten Zukäufen von Maklerpools, Beständen und Technologiebausteinen verbindet. Parallel setzt die Gruppe auf die Ausweitung von White-Label- und Outsourcing-Kooperationen mit Instituten, um die Plattform in der Breite des Marktes zu verankern.

Produkte und Dienstleistungen

Die JDC Group AG bietet ein breites Spektrum an Produkten und Services entlang der Wertschöpfungskette der Versicherungs- und Investmentvermittlung. Dazu zählen insbesondere:
  • Makler- und Poolplattformen für Versicherungsmakler, Mehrfachagenten und Finanzberater
  • Digitale Beratungs- und Vergleichstools für Versicherungen und Investmentprodukte
  • Bestands- und Vertragsverwaltung für Versicherungsportfolios, inklusive Courtageabrechnung
  • Insurance-as-a-Service-Modelle für Banken, Sparkassen, Vertriebe und Versicherer
  • White-Label-Portale und Apps für Endkundenverwaltung und Online-Abschlussstrecken
  • Backoffice-, Verwaltungs- und Compliance-Dienstleistungen für Vertriebspartner
  • Daten- und Analysefunktionen zur Optimierung von Produktportfolios und Vertriebsaktivitäten
Im Vordergrund steht nicht die Emission eigener Finanzprodukte, sondern die Aggregation und Distribution von Tarifen und Lösungen externer Anbieter über eine einheitliche Plattform.

Business Units und Struktur

Die JDC Group AG gliedert sich operativ in mehrere Geschäftsbereiche, die die unterschiedlichen Kundensegmente und Wertschöpfungsstufen abdecken. Kern bildet der Maklerpool- und Plattformbereich, der unabhängige Vermittler mit Produktzugang und Infrastruktur versorgt. Ein weiterer Bereich adressiert Großkunden, insbesondere Banken, Sparkassen, Versicherer und größere Vertriebe, mit spezialisierten Outsourcing- und White-Label-Lösungen. Ergänzt werden diese Einheiten durch Technologie- und IT-Gesellschaften, die Entwicklung, Betrieb und Weiterentwicklung der digitalen Plattform, der Vergleichsrechner und der Endkundenanwendungen verantworten. Darüber hinaus hält die Gruppe Beteiligungen an Beratungseinheiten, die Produkt- und Prozess-Know-how für die Plattform einbringen. Die Holdingstruktur der JDC Group AG bündelt zentrale Funktionen wie Strategie, Finanzierung, Investor Relations und übergeordnete Governance.

Alleinstellungsmerkmale und Burggräben

Die wesentlichen Alleinstellungsmerkmale der JDC Group AG liegen in der Kombination aus technologischer Plattform, breiter Produktabdeckung und Erfahrung im Umgang mit komplexen Beständen. Die Fähigkeit, umfangreiche Versicherungsportfolios von Banken, Vertrieben oder Maklern zu migrieren, regulatorisch sauber zu integrieren und prozessual zu konsolidieren, schafft einen potenziellen ökonomischen Burggraben. Netzwerkeffekte entstehen, wenn steigende Bestandsvolumina und Partnerzahlen die Attraktivität der Plattform für weitere Produktgeber und Vermittler erhöhen. Zudem fungiert die IT-Infrastruktur als Markteintrittsbarriere: Hohe Investitionen in Schnittstellen, Automatisierung, Datensicherheit und Compliance erschweren Nachahmern den Aufbau vergleichbarer Kapazitäten. Ein weiterer Differenzierungsfaktor ist die Spezialisierung auf Insurance-as-a-Service für institutionelle Partner, die ihre eigenen Versicherungsaktivitäten auslagern oder modernisieren wollen, ohne die vollständige Technologie selbst vorhalten zu müssen.

Wettbewerbsumfeld

Die JDC Group AG agiert in einem intensiven Wettbewerbsumfeld aus traditionellen Maklerpools, digitalen Vergleichsplattformen und bankennahen Dienstleistern. Zu den relevanten Wettbewerbern im deutschsprachigen Raum zählen unter anderem große Maklerpools und Plattformanbieter, die ebenfalls Versicherungs- und Investmentprodukte bündeln und Vermittlern zur Verfügung stellen. Hinzu kommen Insurtech-Unternehmen und Direktplattformen, die mit Endkundenfokus und stark digitalisierten Prozessen Marktanteile im Neugeschäft adressieren. Banken- und Versicherungsgruppen betreiben teilweise eigene Plattformen oder kooperieren mit spezialisierten Dienstleistern. In diesem Umfeld positioniert sich JDC als neutraler, produktunabhängiger Infrastrukturanbieter mit Fokus auf kombinierte B2B- und B2B2C-Modelle. Der Wettbewerb erfolgt weniger über einzelne Produkte als über Prozessqualität, IT-Integration, Servicelevel und die Fähigkeit, komplexe regulatorische Anforderungen für Partner effizient abzudecken.

Management und Strategie

Das Management der JDC Group AG wird vom langjährigen Vorstandsvorsitzenden Stefan Bachmann (Stand: öffentlich zugängliche Unternehmensangaben, Gegenprüfung mit Investor-Relations-Unterlagen notwendig, da Personalien Veränderungen unterliegen können) geführt. Die Führungsmannschaft vereint Erfahrung in Finanzvertrieb, Versicherungswirtschaft und IT-Implementierung. Strategisch verfolgt das Management den Ausbau der Plattform zu einem zentralen Infrastrukturknoten des Versicherungs- und Investmentvertriebs im deutschsprachigen Raum. Dazu gehören:
  • Skalierung der Bestände über organisches Wachstum und Bestandsübernahmen
  • Vertiefung von Kooperationen mit Banken, Sparkassen und Versicherern im Outsourcing
  • Weiterentwicklung der Technologieplattform, insbesondere Automatisierung und Schnittstellenintegration
  • Stärkung der Markenpräsenz im Makler- und Vermittlermarkt
  • Konsequente Einhaltung und Implementierung regulatorischer Anforderungen
Die Strategie zielt auf nachhaltige, plattformgetriebene Erlösströme mit hohem Anteil wiederkehrender Bestandsvergütungen und auf Effizienzgewinne durch operative Hebel im IT- und Backoffice-Bereich.

Branchen- und Regionalanalyse

Die JDC Group AG ist primär in der Versicherungs- und Finanzdienstleistungsbranche in Deutschland und Österreich aktiv. Der Markt ist durch hohe Regulierung, demografische Veränderungen und einen anhaltenden Digitalisierungsschub gekennzeichnet. In Deutschland wirkt die anhaltende Umstellung von Provisions- auf teils honorarbasierte Modelle in Teilsegmenten, während gleichzeitig Altersvorsorge, biometrische Risiken und Gesundheitsvorsorge strukturelle Nachfrage nach Versicherungslösungen erzeugen. Der Markt bleibt fragmentiert, mit vielen kleineren Vermittlern, die vor der Herausforderung stehen, IT, Compliance und Prozessqualität zu professionalisieren. In diesem Umfeld gewinnen Plattform- und Poollösungen an Bedeutung. Regional fokussiert sich JDC auf den deutschsprachigen Raum, der als regulativ anspruchsvoll, aber kaufkräftig gilt. Die starke Stellung klassischer Banken und Versicherer in der Region eröffnet zugleich Potenzial für Kooperationen im Rahmen von Outsourcing-Modellen, da viele Institute ihre Legacy-Strukturen modernisieren und Kosten senken wollen.

Unternehmensgeschichte

Die Wurzeln der JDC Group AG reichen in den Finanzvertrieb und die Maklerpool-Landschaft der 1990er- und 2000er-Jahre zurück. Im Zuge der Branchenentwicklung vollzog das Unternehmen eine Transformation von einem primär vertriebsorientierten Anbieter hin zu einer technologiegetriebenen Plattformgruppe. Diese Entwicklung war begleitet von Umfirmierungen, Strukturmaßnahmen und einer zunehmenden Fokussierung auf digitale Makler- und Serviceplattformen. Über die Jahre baute JDC durch Akquisitionen und Integration verschiedener Maklerpools, Servicegesellschaften und Technologieunternehmen eine breitere Basis an Beständen und IT-Kompetenz auf. Der Börsennotierung als Holdinggesellschaft folgte eine strategische Neuausrichtung hin zu Insurance-as-a-Service und White-Label-Lösungen für institutionelle Partner. Heute präsentiert sich JDC als konsolidierte Gruppe, die frühzeitig auf Digitalisierung, Prozessintegration und Plattformökonomie in der Versicherungsvermittlung gesetzt hat.

Besonderheiten und technologische Plattform

Eine Besonderheit der JDC Group AG ist die konsequente Ausrichtung auf eine einheitliche, modular aufgebaute IT-Plattform, die verschiedene Nutzergruppen bedient. Makler erhalten digitale Tools für Beratung, Vergleich, Dokumentation und Bestandsverwaltung, während institutionelle Partner über Schnittstellen, Portale und White-Label-Lösungen eingebunden werden. Die Plattform bündelt Produktdaten, Vertragsinformationen und Provisionsströme und erlaubt eine weitgehend automatisierte Abwicklung. Darüber hinaus verfolgt JDC einen datenorientierten Ansatz, um Cross-Selling-Potenziale, Stornoquoten und Bestandsentwicklungen zu analysieren und Produktportfolios zu optimieren. Die Fähigkeit, regulatorische Anforderungen wie Dokumentationspflichten, Datenschutz und Geldwäscheprävention in die Plattform einzubetten, ist ein weiterer Differenzierungsfaktor. Für konservative Anleger ist relevant, dass das Geschäftsmodell stark von der Stabilität der IT-Systeme und der Reputation als zuverlässiger Partner im regulierten Markt abhängt.

Chancen aus Anlegersicht

Für langfristig orientierte, konservative Anleger ergeben sich potenzielle Chancen vor allem aus strukturellen Trends und der Plattformstrategie. Zu den wesentlichen Chancen zählen:
  • Fortschreitende Digitalisierung des Versicherungs- und Finanzvertriebs, die Plattformanbieter begünstigt
  • Demografische Entwicklungen und komplexer werdende Vorsorgebedarfe, die professionelle Beratung und strukturierte Prozesse erfordern
  • Marktkonsolidierung bei Vermittlern, die Bestandsübernahmen und Plattformanbindungen fördert
  • Auslagerungs- und Modernisierungsdruck bei Banken und Versicherern, der Insurance-as-a-Service-Modelle unterstützt
  • Skalierbarkeit des Geschäftsmodells, da zusätzliche Bestände bei funktionierender Infrastruktur nur begrenzte Zusatzkosten verursachen
Gelangen Technologie, Partnerakquise und Bestandsintegration im Gleichklang, kann die JDC Group ihre Position als Infrastrukturdienstleister stärken und potenziell stabile, wiederkehrende Erlösströme aufbauen. Ein erfolgreiches Plattformmodell kann zudem Netzwerkeffekte generieren, die die Wettbewerbsposition mittel- bis langfristig festigen.

Risiken aus Anlegersicht

Auf der Risikoseite ist zu beachten, dass die JDC Group AG in einem stark regulierten, wettbewerbsintensiven und technologisch anspruchsvollen Umfeld agiert. Wichtige Risikofaktoren sind:
  • Abhängigkeit von Funktionalität, Sicherheit und Skalierbarkeit der IT-Systeme
  • Regulatorische Änderungen im Versicherungs- und Provisionsrecht, die Vergütungsstrukturen beeinflussen können
  • Intensiver Wettbewerb durch etablierte Maklerpools, Insurtechs und bankennahe Plattformen
  • Integrationsrisiken bei Bestandsübernahmen und Akquisitionen
  • Abhängigkeit von wichtigen Großkunden und Kooperationspartnern
  • Reputationsrisiken bei IT-Störungen, Datenschutzvorfällen oder Beratungsfehlern im Partnernetzwerk
Für konservative Anleger bedeutet dies, dass eine sorgfältige Beobachtung der regulatorischen Entwicklung, der technologischen Leistungsfähigkeit und der Qualität der Partnerstruktur erforderlich ist. Die Attraktivität des Investments hängt maßgeblich davon ab, ob es dem Management gelingt, Wachstum, Risikomanagement und technologische Weiterentwicklung dauerhaft in Einklang zu bringen, ohne die finanzielle Stabilität der Gruppe zu überfordern. Eine individuelle Anlageentscheidung sollte stets unter Berücksichtigung der persönlichen Risikotragfähigkeit und ohne pauschale Empfehlung erfolgen.
Unternehmensprofil anzeigen

Realtime-Kursdaten

Geld/Brief 25,60 € / 25,80 €
Spread +0,78%
Schluss Vortag 26,20 €
Gehandelte Stücke 50
Tagesvolumen Vortag 11.568,5 €
Tagestief 26,10 €
Tageshoch 26,70 €
52W-Tief 18,05 €
52W-Hoch 32,80 €
Jahrestief 25,30 €
Jahreshoch 29,40 €
zur Handelsplatz-Übersicht »

News

NEU
Kostenloser Report:
5 defensive Top-Picks für 2026!
17.11.25
EQS
EQS-News: Ergebnissprung im dritten Quartal trotz schwieriger wirtschaftlicher Rahmenbedingungen – EBITDA im JDC Group Konzern steigt bereinigt um 50 Prozent
18.08.25
EQS
EQS-Adhoc: JDC Group AG platziert erfolgreich eine neue vorrangig besicherte Anleihe im Volumen von EUR 70 Mio.
14.08.25
EQS
EQS-News: JDC Group AG trotzt Liberation-Day-Umfeld: Umsatz wächst im ersten Halbjahr 2025 um 14 Prozent– EBITDA steigt um über 23 Prozent
Weitere News »

Fundamentale Kennzahlen (2024)

Umsatz in Mio. 224,51 €
Operatives Ergebnis (EBIT) in Mio. 9,32 €
Jahresüberschuss in Mio. 5,87 €
Umsatz je Aktie 16,60 €
Gewinn je Aktie 0,43 €
Gewinnrendite +10,26%
Umsatzrendite +2,61%
Return on Investment +3,86%
Marktkapitalisierung in Mio. 308,29 €
KGV (Kurs/Gewinn) 53,02
KBV (Kurs/Buchwert) 5,39
KUV (Kurs/Umsatz) 1,37
Eigenkapitalrendite +10,26%
Eigenkapitalquote +37,66%
mehr Fundamentale Kennzahlen »
Werbung

Mehr Nachrichten kostenlos abonnieren

E-Mail-Adresse
Benachrichtigungen von ARIVA.DE
(Mit der Bestellung akzeptierst du die Datenschutzhinweise)

Termine

11.03.2026 Veröffentlichung der vorläufigen Ergebnisse des Konzern 2025
31.03.2026 Konzernjahresabschluss 2025
11.05.2026 Veröffentlichung Quartalsmitteilung (Stichtag Q1)
09.07.2026 Hauptversammlung
Quelle: EQS

Prognose & Kursziel

Keine aktuellen Prognosen oder Kursziele bekannt.

Übersicht Handelsplätze

Handelsplatz
Letzter
Änderung
Vortag
Zeit
Düsseldorf 25,60 € -1,92%
26,10 € 16:00
Frankfurt 25,70 € -2,28%
26,30 € 17:20
Hamburg 26,10 € -4,40%
27,30 € 08:16
München 26,30 € -4,36%
27,50 € 08:00
Stuttgart 25,60 € -1,92%
26,10 € 19:31
Xetra 25,70 € -2,28%
26,30 € 17:35
L&S RT 25,70 € -1,91%
26,20 € 19:44
Tradegate 26,10 € -0,38%
26,20 € 12:29
Quotrix 26,20 € -4,38%
27,40 € 07:27
Gettex 25,80 € -1,53%
26,20 € 19:44
Weitere Börsenplätze

Historische Kurse

Datum
Kurs
Volumen
20.01.26 26,10 1.311
19.01.26 26,20 11.569
16.01.26 27,40 12.526
15.01.26 27,40 24.635
14.01.26 27,50 5.466
13.01.26 27,10 20.261
Weitere Historische Kurse

Performance

Zeitraum Kurs %
1 Woche 27,10 € -3,69%
1 Monat 25,50 € +2,35%
6 Monate 26,10 € 0,00%
1 Jahr 23,30 € +12,02%
5 Jahre 9,78 € +166,87%

Unternehmensprofil JDC Group AG

Die JDC Group AG ist ein börsennotierter Finanzdienstleister mit Fokus auf technologiegestützte Versicherungs- und Investmentvermittlung in Deutschland und Österreich. Über eine vertikal integrierte Plattform verbindet das Unternehmen Makler, Vertriebe, Banken, Sparkassen und Endkunden mit Versicherern und Produktanbietern. Im Zentrum steht eine skalierbare Insurance-as-a-Service-Infrastruktur, die analoge Bestände digitalisiert und Prozessketten im Versicherungs- und Finanzvertrieb automatisiert. Die JDC Group versteht sich als konsolidierender Plattformanbieter in einem fragmentierten Markt für Versicherungs- und Finanzvermittlung und adressiert sowohl unabhängige Vermittler als auch Großkunden im Rahmen von White-Label- und Outsourcing-Lösungen.

Geschäftsmodell

Das Geschäftsmodell der JDC Group AG basiert auf einem B2B2C-Ansatz. Über ihre Makler- und Serviceplattform bündelt sie Produktangebote zahlreicher Versicherungsgesellschaften, Investmentgesellschaften und sonstiger Produktgeber und stellt diese Vermittlern und Kooperationspartnern digital zur Verfügung. Die Erlösstruktur speist sich im Kern aus laufenden Bestandsprovisionen und Abschlussvergütungen, ergänzt um IT- und Serviceentgelte für Plattform- und Outsourcing-Dienstleistungen. Die Gruppe agiert als Infrastruktur- und Prozessdienstleister, der Verwaltung, Bestandsführung, Courtageabrechnung sowie regulatorische Anforderungen für Partner übernimmt. Damit verschiebt sich die Wertschöpfung vom klassischen Einzelvermittler hin zu einer zentralen, technologiegestützten Abwicklungsplattform, die Skaleneffekte und Netzwerkeffekte realisieren soll. Ein wesentlicher Bestandteil des Modells ist der Bestandskauf und die Integration externer Versicherungsportfolios, die anschließend über die eigene Infrastruktur verwaltet und monetarisiert werden.

Mission und strategische Ausrichtung

Die Mission der JDC Group AG besteht darin, die Versicherung- und Finanzberatung durch datengetriebene Plattformtechnologie effizienter, transparenter und kundenorientierter zu machen. Das Unternehmen will als bevorzugter Partner für Finanzvertriebe, Banken, Sparkassen, Versicherer und freie Makler auftreten, indem es technische Exzellenz mit regulatorischer Sicherheit und Produktbreite kombiniert. Strategisch setzt JDC auf die Transformation analoger Legacy-Strukturen in standardisierte, digitale Workflows und strebt an, zentrale Infrastruktur für große Bestände im Versicherungsmarkt zu werden. Dazu verfolgt das Management eine Wachstumsstrategie, die organische Expansion mit gezielten Zukäufen von Maklerpools, Beständen und Technologiebausteinen verbindet. Parallel setzt die Gruppe auf die Ausweitung von White-Label- und Outsourcing-Kooperationen mit Instituten, um die Plattform in der Breite des Marktes zu verankern.

Produkte und Dienstleistungen

Die JDC Group AG bietet ein breites Spektrum an Produkten und Services entlang der Wertschöpfungskette der Versicherungs- und Investmentvermittlung. Dazu zählen insbesondere:
  • Makler- und Poolplattformen für Versicherungsmakler, Mehrfachagenten und Finanzberater
  • Digitale Beratungs- und Vergleichstools für Versicherungen und Investmentprodukte
  • Bestands- und Vertragsverwaltung für Versicherungsportfolios, inklusive Courtageabrechnung
  • Insurance-as-a-Service-Modelle für Banken, Sparkassen, Vertriebe und Versicherer
  • White-Label-Portale und Apps für Endkundenverwaltung und Online-Abschlussstrecken
  • Backoffice-, Verwaltungs- und Compliance-Dienstleistungen für Vertriebspartner
  • Daten- und Analysefunktionen zur Optimierung von Produktportfolios und Vertriebsaktivitäten
Im Vordergrund steht nicht die Emission eigener Finanzprodukte, sondern die Aggregation und Distribution von Tarifen und Lösungen externer Anbieter über eine einheitliche Plattform.

Business Units und Struktur

Die JDC Group AG gliedert sich operativ in mehrere Geschäftsbereiche, die die unterschiedlichen Kundensegmente und Wertschöpfungsstufen abdecken. Kern bildet der Maklerpool- und Plattformbereich, der unabhängige Vermittler mit Produktzugang und Infrastruktur versorgt. Ein weiterer Bereich adressiert Großkunden, insbesondere Banken, Sparkassen, Versicherer und größere Vertriebe, mit spezialisierten Outsourcing- und White-Label-Lösungen. Ergänzt werden diese Einheiten durch Technologie- und IT-Gesellschaften, die Entwicklung, Betrieb und Weiterentwicklung der digitalen Plattform, der Vergleichsrechner und der Endkundenanwendungen verantworten. Darüber hinaus hält die Gruppe Beteiligungen an Beratungseinheiten, die Produkt- und Prozess-Know-how für die Plattform einbringen. Die Holdingstruktur der JDC Group AG bündelt zentrale Funktionen wie Strategie, Finanzierung, Investor Relations und übergeordnete Governance.

Alleinstellungsmerkmale und Burggräben

Die wesentlichen Alleinstellungsmerkmale der JDC Group AG liegen in der Kombination aus technologischer Plattform, breiter Produktabdeckung und Erfahrung im Umgang mit komplexen Beständen. Die Fähigkeit, umfangreiche Versicherungsportfolios von Banken, Vertrieben oder Maklern zu migrieren, regulatorisch sauber zu integrieren und prozessual zu konsolidieren, schafft einen potenziellen ökonomischen Burggraben. Netzwerkeffekte entstehen, wenn steigende Bestandsvolumina und Partnerzahlen die Attraktivität der Plattform für weitere Produktgeber und Vermittler erhöhen. Zudem fungiert die IT-Infrastruktur als Markteintrittsbarriere: Hohe Investitionen in Schnittstellen, Automatisierung, Datensicherheit und Compliance erschweren Nachahmern den Aufbau vergleichbarer Kapazitäten. Ein weiterer Differenzierungsfaktor ist die Spezialisierung auf Insurance-as-a-Service für institutionelle Partner, die ihre eigenen Versicherungsaktivitäten auslagern oder modernisieren wollen, ohne die vollständige Technologie selbst vorhalten zu müssen.

Wettbewerbsumfeld

Die JDC Group AG agiert in einem intensiven Wettbewerbsumfeld aus traditionellen Maklerpools, digitalen Vergleichsplattformen und bankennahen Dienstleistern. Zu den relevanten Wettbewerbern im deutschsprachigen Raum zählen unter anderem große Maklerpools und Plattformanbieter, die ebenfalls Versicherungs- und Investmentprodukte bündeln und Vermittlern zur Verfügung stellen. Hinzu kommen Insurtech-Unternehmen und Direktplattformen, die mit Endkundenfokus und stark digitalisierten Prozessen Marktanteile im Neugeschäft adressieren. Banken- und Versicherungsgruppen betreiben teilweise eigene Plattformen oder kooperieren mit spezialisierten Dienstleistern. In diesem Umfeld positioniert sich JDC als neutraler, produktunabhängiger Infrastrukturanbieter mit Fokus auf kombinierte B2B- und B2B2C-Modelle. Der Wettbewerb erfolgt weniger über einzelne Produkte als über Prozessqualität, IT-Integration, Servicelevel und die Fähigkeit, komplexe regulatorische Anforderungen für Partner effizient abzudecken.

Management und Strategie

Das Management der JDC Group AG wird vom langjährigen Vorstandsvorsitzenden Stefan Bachmann (Stand: öffentlich zugängliche Unternehmensangaben, Gegenprüfung mit Investor-Relations-Unterlagen notwendig, da Personalien Veränderungen unterliegen können) geführt. Die Führungsmannschaft vereint Erfahrung in Finanzvertrieb, Versicherungswirtschaft und IT-Implementierung. Strategisch verfolgt das Management den Ausbau der Plattform zu einem zentralen Infrastrukturknoten des Versicherungs- und Investmentvertriebs im deutschsprachigen Raum. Dazu gehören:
  • Skalierung der Bestände über organisches Wachstum und Bestandsübernahmen
  • Vertiefung von Kooperationen mit Banken, Sparkassen und Versicherern im Outsourcing
  • Weiterentwicklung der Technologieplattform, insbesondere Automatisierung und Schnittstellenintegration
  • Stärkung der Markenpräsenz im Makler- und Vermittlermarkt
  • Konsequente Einhaltung und Implementierung regulatorischer Anforderungen
Die Strategie zielt auf nachhaltige, plattformgetriebene Erlösströme mit hohem Anteil wiederkehrender Bestandsvergütungen und auf Effizienzgewinne durch operative Hebel im IT- und Backoffice-Bereich.

Branchen- und Regionalanalyse

Die JDC Group AG ist primär in der Versicherungs- und Finanzdienstleistungsbranche in Deutschland und Österreich aktiv. Der Markt ist durch hohe Regulierung, demografische Veränderungen und einen anhaltenden Digitalisierungsschub gekennzeichnet. In Deutschland wirkt die anhaltende Umstellung von Provisions- auf teils honorarbasierte Modelle in Teilsegmenten, während gleichzeitig Altersvorsorge, biometrische Risiken und Gesundheitsvorsorge strukturelle Nachfrage nach Versicherungslösungen erzeugen. Der Markt bleibt fragmentiert, mit vielen kleineren Vermittlern, die vor der Herausforderung stehen, IT, Compliance und Prozessqualität zu professionalisieren. In diesem Umfeld gewinnen Plattform- und Poollösungen an Bedeutung. Regional fokussiert sich JDC auf den deutschsprachigen Raum, der als regulativ anspruchsvoll, aber kaufkräftig gilt. Die starke Stellung klassischer Banken und Versicherer in der Region eröffnet zugleich Potenzial für Kooperationen im Rahmen von Outsourcing-Modellen, da viele Institute ihre Legacy-Strukturen modernisieren und Kosten senken wollen.

Unternehmensgeschichte

Die Wurzeln der JDC Group AG reichen in den Finanzvertrieb und die Maklerpool-Landschaft der 1990er- und 2000er-Jahre zurück. Im Zuge der Branchenentwicklung vollzog das Unternehmen eine Transformation von einem primär vertriebsorientierten Anbieter hin zu einer technologiegetriebenen Plattformgruppe. Diese Entwicklung war begleitet von Umfirmierungen, Strukturmaßnahmen und einer zunehmenden Fokussierung auf digitale Makler- und Serviceplattformen. Über die Jahre baute JDC durch Akquisitionen und Integration verschiedener Maklerpools, Servicegesellschaften und Technologieunternehmen eine breitere Basis an Beständen und IT-Kompetenz auf. Der Börsennotierung als Holdinggesellschaft folgte eine strategische Neuausrichtung hin zu Insurance-as-a-Service und White-Label-Lösungen für institutionelle Partner. Heute präsentiert sich JDC als konsolidierte Gruppe, die frühzeitig auf Digitalisierung, Prozessintegration und Plattformökonomie in der Versicherungsvermittlung gesetzt hat.

Besonderheiten und technologische Plattform

Eine Besonderheit der JDC Group AG ist die konsequente Ausrichtung auf eine einheitliche, modular aufgebaute IT-Plattform, die verschiedene Nutzergruppen bedient. Makler erhalten digitale Tools für Beratung, Vergleich, Dokumentation und Bestandsverwaltung, während institutionelle Partner über Schnittstellen, Portale und White-Label-Lösungen eingebunden werden. Die Plattform bündelt Produktdaten, Vertragsinformationen und Provisionsströme und erlaubt eine weitgehend automatisierte Abwicklung. Darüber hinaus verfolgt JDC einen datenorientierten Ansatz, um Cross-Selling-Potenziale, Stornoquoten und Bestandsentwicklungen zu analysieren und Produktportfolios zu optimieren. Die Fähigkeit, regulatorische Anforderungen wie Dokumentationspflichten, Datenschutz und Geldwäscheprävention in die Plattform einzubetten, ist ein weiterer Differenzierungsfaktor. Für konservative Anleger ist relevant, dass das Geschäftsmodell stark von der Stabilität der IT-Systeme und der Reputation als zuverlässiger Partner im regulierten Markt abhängt.

Chancen aus Anlegersicht

Für langfristig orientierte, konservative Anleger ergeben sich potenzielle Chancen vor allem aus strukturellen Trends und der Plattformstrategie. Zu den wesentlichen Chancen zählen:
  • Fortschreitende Digitalisierung des Versicherungs- und Finanzvertriebs, die Plattformanbieter begünstigt
  • Demografische Entwicklungen und komplexer werdende Vorsorgebedarfe, die professionelle Beratung und strukturierte Prozesse erfordern
  • Marktkonsolidierung bei Vermittlern, die Bestandsübernahmen und Plattformanbindungen fördert
  • Auslagerungs- und Modernisierungsdruck bei Banken und Versicherern, der Insurance-as-a-Service-Modelle unterstützt
  • Skalierbarkeit des Geschäftsmodells, da zusätzliche Bestände bei funktionierender Infrastruktur nur begrenzte Zusatzkosten verursachen
Gelangen Technologie, Partnerakquise und Bestandsintegration im Gleichklang, kann die JDC Group ihre Position als Infrastrukturdienstleister stärken und potenziell stabile, wiederkehrende Erlösströme aufbauen. Ein erfolgreiches Plattformmodell kann zudem Netzwerkeffekte generieren, die die Wettbewerbsposition mittel- bis langfristig festigen.

Risiken aus Anlegersicht

Auf der Risikoseite ist zu beachten, dass die JDC Group AG in einem stark regulierten, wettbewerbsintensiven und technologisch anspruchsvollen Umfeld agiert. Wichtige Risikofaktoren sind:
  • Abhängigkeit von Funktionalität, Sicherheit und Skalierbarkeit der IT-Systeme
  • Regulatorische Änderungen im Versicherungs- und Provisionsrecht, die Vergütungsstrukturen beeinflussen können
  • Intensiver Wettbewerb durch etablierte Maklerpools, Insurtechs und bankennahe Plattformen
  • Integrationsrisiken bei Bestandsübernahmen und Akquisitionen
  • Abhängigkeit von wichtigen Großkunden und Kooperationspartnern
  • Reputationsrisiken bei IT-Störungen, Datenschutzvorfällen oder Beratungsfehlern im Partnernetzwerk
Für konservative Anleger bedeutet dies, dass eine sorgfältige Beobachtung der regulatorischen Entwicklung, der technologischen Leistungsfähigkeit und der Qualität der Partnerstruktur erforderlich ist. Die Attraktivität des Investments hängt maßgeblich davon ab, ob es dem Management gelingt, Wachstum, Risikomanagement und technologische Weiterentwicklung dauerhaft in Einklang zu bringen, ohne die finanzielle Stabilität der Gruppe zu überfordern. Eine individuelle Anlageentscheidung sollte stets unter Berücksichtigung der persönlichen Risikotragfähigkeit und ohne pauschale Empfehlung erfolgen.
Hinweis

Stammdaten

Marktkapitalisierung 320,61 Mio. €
Aktienanzahl 12,98 Mio.
Streubesitz 34,07%
Währung EUR
Land Deutschland
Sektor Finanzen
Aktientyp Stammaktie

Aktionärsstruktur

+65,93% Weitere
+34,07% Streubesitz

Community-Beiträge zu JDC Group AG

  • Community-Beiträge
  • Aktuellste Threads
Avatar des Verfassers
wiknam
Also der CC
war aus meiner Sicht wieder Bockstark. Da darf man kein Stück aus der Hand geben.
Avatar des Verfassers
Fulltone
So langsam...
... muss man sich wirklich die Frage stellen, wie lange man noch in deutsche Firmen investiert bleiben soll. JDC macht mir aufgrund der FMK-Aquise mittelfristig jetzt keine großen Sorgen. Aber wenn sich aufgrund der zunehmend immer weiter verschlechternden Wirtschaftslage auch hier schon Einbrüche zu verzeichnen sind, dann wird es vielleicht doch langsam Zeit, sich über aktuelle und zukünftige Investments in Deutschland Gedanken zu machen. Wenn die Gutausgebildeten schon laut darüber nachdenken Deutschland zu verlassen, wenn die Alten den Jungen raten Sprachen zu lernen (um bei Gelgenheit auszuwandern), dann wird es wohl auch Zeit, sein Geld außerhalb Deutschlands (und der "EU") zu investieren. Egal wie "günstig" die Kurse von einstigen Börsenstars erscheinen. Dass Deutschland gegen die Wand fährt, soll und wird ja offensichtlich auch von der aktuellen Regierung nicht verhindert werden. Schade. Deutschland war mal ein tolles Land, ein Vorzeige- und Vorbild-Objekt. Die Politik hat daraus, ohne Not, innerhalb von rund 20 Jahren ein "Shithole Country" macht. Und es geht immer weiter abwärts...
Avatar des Verfassers
wiknam
Podcast mit Symmetry
https://www.youtube.com/watch?v=NafV46zXBac
Avatar des Verfassers
hopeman00
habe mir den call angehört gerade
der call kann angehört werden in der ir von jdc im "finanzkalender". hat bei mir wunderbar funktioniert. die jdc- jungs waren ja regelrecht euphorisch. die 60% an fmk waren extrem teuer, aber wenn das so in etwa eintritt, wie es im call skizziert wurde, dann profitieren beide davon, sowohl fmk wie auch jdc. jetzt heisst es abwarten, ob fmk bis oktober integriert werden kann, man braucht angeblich nur ne schnittstelle, und dann warten wir mal auf die jahreszahlen, die näxtjahr kommen, und ob man da schon einen einfluss von fmk sieht. kann wirklich ein gamechanger werden. die betonung liegt auf kann. auf alle fälle ist von heute auf morgen wieder fantasie in der aktie
Avatar des Verfassers
wiknam
Ja, kann man
in zwei Sätzen nicht erklären. FMK generiert leads, die (Costumer) in Zukunft direkt über die Plattform von JDC leitet. Somit bleibt deutlich mehr Kommission bei JDC hängen und die Plattform füttert sich von selbst. Hör Dir den Call an, wenn er auf der HP von JDC ist, sehr empfehlenswert. Wenn die das Ding zum Fliegen bekommen, reden wir hier über ganz ganz andere Dimensionen der Bewertung. Hier die beiden entscheidenden Folien: https://x.com/Symmetry_Invest/status/1953083217239576638 Die Geschäftsführer von FMK kamen richtig gut rüber. Scheint für beide Seiten ein perfect fit zu sein. Ich gebe auf jeden Fall kein einziges Stück aus der Hand.
Avatar des Verfassers
wiknam
Was ein Deal.
Absoluter Game Changer. Geil
Avatar des Verfassers
Fulltone
EDISON Research
"For FY26, JDC now expects EBITDA of at least €35m (Edison €25m, consensus €24m). With the acquisition, the FY30 target for EBITDA of €40–50m is already in sight." = Schon jetzt in Sicht, schon jetzt greifbar nahe... Die FY30 sind also offensichtlich deutlich zu niedrig angesetzt, dürften bald korrigiert werden... Junge, Junge, wo soll das bloß alles enden... https://www.edisongroup.com/research/jdc-acquires-60-of-fmk-group/BM-2018/
Avatar des Verfassers
wiknam
Morgen gibt es Details im
Conference Call. Bin gespannt was das Management sagt.
Avatar des Verfassers
wiknam
Das ist ein dickes
Brett! Keine Verwässerung bei so einem Earningsboost.
Avatar des Verfassers
kodijack
.. und vor allem,
... wenn er vor den HJ Zahlen steigt. Schweigen, abwarten und genießen...
Avatar des Verfassers
wiknam
Da gehe ich voll mit
https://x.com/symmetry_invest/status/1945063920378474829?s=46&t=gS57pFrV93JrfqrhwqK1FQ
Avatar des Verfassers
Fulltone
Lesenswert
Neue, aktuelle Analyse vom 14.04.2025 von EDISON-RESEARCH, die den Forecast als konservativ ansehen, mit M&A/Übernahmen rechnen (die im Forecast nicht berücksichtigt sind), die Beteiligung am Joint Venture SUMMMITAS herausstellen ("hidden value"), und den aktuellen Wert bzw. das Kursziel der Aktie bei 34,50 EUR sehen: https://www.edisongroup.com/research/operational-leverage-becoming-visible/BM-1077/
Jetzt anmelden und diskutieren Registrieren Login
Zum Thread wechseln

Häufig gestellte Fragen zur JDC Group Aktie und zum JDC Group Kurs

Der aktuelle Kurs der JDC Group Aktie liegt bei 26,10 €.
Für 1.000€ kann man sich 38,31 JDC Group Aktien kaufen.
Die 1 Monats-Performance der JDC Group Aktie beträgt aktuell 2,35%.
Die 1 Jahres-Performance der JDC Group Aktie beträgt aktuell 12,02%.
Das 52-Wochen-Hoch der JDC Group Aktie liegt bei 32,80 €.
Das 52-Wochen-Tief der JDC Group Aktie liegt bei 18,05 €.
Das Allzeithoch von JDC Group liegt bei 32,80 €.
Das Allzeittief von JDC Group liegt bei 2,41 €.
Die Volatilität der JDC Group Aktie liegt derzeit bei 54,11%. Diese Kennzahl zeigt, wie stark der Kurs von JDC Group in letzter Zeit schwankte.
Die Marktkapitalisierung beträgt 320,61 Mio. €
Insgesamt sind 13,5 Mio JDC Group Aktien im Umlauf.
JDC Group hat seinen Hauptsitz in Deutschland.
Das KGV der JDC Group Aktie beträgt 53,02.
Der Jahresumsatz des Geschäftsjahres 2024 von JDC Group betrug 224.511.000 €.
Die nächsten Termine von JDC Group sind:
  • 11.03.2026 - Veröffentlichung der vorläufigen Ergebnisse des Konzern 2025
  • 31.03.2026 - Konzernjahresabschluss 2025
  • 11.05.2026 - Veröffentlichung Quartalsmitteilung (Stichtag Q1)
  • 09.07.2026 - Hauptversammlung
  • 18.08.2026 - Veröffentlichung Halbjahresabschluss
  • 18.11.2026 - Veröffentlichung Quartalsmitteilung (Stichtag Q3)
Nein, JDC Group zahlt keine Dividenden.