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Meldung des Tages: Gold-Aktie vor Neubewertung? Über 200 Meter Gold: Warum diese Aktie jetzt in den Fokus der Profis rückt

Swedbank Aktie

Aktie
WKN:  895705 ISIN:  SE0000242455 US-Symbol:  SWDBF Land:  Schweden
32,70 €
+0,85 €
+2,67%
21.01.26
Depot/Watchlist
Marktkapitalisierung *
33,01 Mrd. €
Streubesitz
40,84%
KGV
11,45
Dividende
21,70 SEK
neu: Nachhaltigkeits-Score
64 %
Index-Zuordnung
-
  • Push
  • Intraday+2,67%
  • 1W+1,71%
  • 3M+25,34%
  • 6M+46,51%
  • 1J+57,21%
  • 5J+101,88%
  • Gesamt+88,61%
Swedbank Aktie Chart

Unternehmensbeschreibung

Swedbank AB ist eine der führenden Universalbanken im baltisch-nordischen Wirtschaftsraum mit Schwerpunkt auf dem schwedischen Retail- und Firmenkundengeschäft. Das Institut agiert als systemrelevante Bank im Heimatmarkt und verbindet klassisches Einlagen- und Kreditgeschäft mit Zahlungsverkehr, Vermögensverwaltung, Hypothekenfinanzierung und digitalen Bankdienstleistungen. Für institutionelle und private Anleger gilt Swedbank als etablierter Akteur mit hoher Marktpräsenz in Schweden sowie starken Positionen in Estland, Lettland und Litauen. Der Fokus liegt auf risikoaverser Kreditvergabe, hoher Einlagenbasis und skalierbaren IT-Plattformen, die eine effiziente Kostenstruktur ermöglichen.

Geschäftsmodell

Das Geschäftsmodell von Swedbank basiert auf einer integrierten Universalbank-Architektur. Kernelement ist das zinsgetriebene Retailbanking mit Schwerpunkt auf Wohnungsbaukrediten, Konsumentenkrediten und Kontoführung. Ergänzend generiert die Bank provisionsbasierte Erträge aus Zahlungsverkehr, Karten, Vermögensverwaltung, Fondsprodukten, Lebensversicherungen und Corporate-Finance-Dienstleistungen. Swedbank nutzt eine zentrale IT-Infrastruktur, um einheitliche Prozesse über alle Märkte hinweg zu skalieren. Das Institut verfolgt eine konservative Risikopolitik mit Fokus auf besicherte Kredite, hoher Diversifikation im Privatkundengeschäft und begrenzten Engagements in zyklischen Hochrisikosegmenten. Die Bank refinanziert sich über Kundeneinlagen, gedeckte Anleihen und den Kapitalmarkt und strebt stabile Margen durch ausgewogenes Asset-Liability-Management an.

Mission und strategische Leitlinien

Swedbank formuliert ihre Mission darin, eine nachhaltige Finanzinfrastruktur für Privatpersonen, kleine und mittlere Unternehmen sowie institutionelle Kunden im Heimatmarkt Schweden und im Baltikum bereitzustellen. Die Bank versteht sich als langfristiger Finanzierungspartner, der finanzielle Inklusion, verantwortungsbewusste Kreditvergabe und eine stabile Zahlungsarchitektur sicherstellen soll. Strategisch setzt Swedbank auf:
  • Stärkung der Kundennähe über digitale Kanäle und ausgewählte Filialstandorte
  • Förderung nachhaltiger Finanzierungslösungen mit ESG-orientierten Kredit- und Anlageprodukten
  • Konsequentes Kostenmanagement durch Standardisierung von Prozessen
  • Solide Kapitalausstattung und strenge Risikokontrolle
Die Mission ist eng verknüpft mit regulatorischen Anforderungen in Schweden und der EU, insbesondere im Hinblick auf Nachhaltigkeitsberichterstattung und verantwortungsvolle Kreditvergabe.

Produkte und Dienstleistungen

Swedbank bietet ein vollständiges Spektrum klassischer und moderner Bankdienstleistungen für Privat- und Firmenkunden. Zu den Kernprodukten für Privatkunden gehören:
  • Giro- und Sparkonten
  • Hypothekendarlehen und besicherte Immobilienfinanzierungen
  • Konsumentenkredite und Kreditkarten
  • Dachfonds, Investmentfonds und Vermögensverwaltungsmandate
  • Altersvorsorge- und Lebensversicherungsprodukte über Partner- und Konzerngesellschaften
Für Firmen- und institutionelle Kunden umfasst das Angebot:
  • Betriebsmittelkredite, Investitionsfinanzierungen und strukturierte Kredite
  • Zahlungsverkehrslösungen, Cash-Management und Trade-Finance-Produkte
  • Devisenhandel, Zins- und Währungsderivate zur Absicherung
  • Corporate-Finance-Beratung, Kapitalmarkttransaktionen und Schuldscheindarlehen
Ergänzend bietet Swedbank digitale Self-Service-Plattformen, Mobile-Banking-Apps, Online-Brokerage und Anlageberatung, wobei die Bank zunehmend auf automatisierte Prozesse und Datenanalytik setzt.

Geschäftssegmente und Business Units

Swedbank strukturiert ihre Aktivitäten in mehrere Geschäftseinheiten, die den jeweiligen Kundensegmenten und Regionen zugeordnet sind. Wesentliche Segmente sind:
  • Swedish Banking: Kernbereich mit Fokus auf Privatkunden, kleine und mittlere Unternehmen sowie lokale Institutionen in Schweden. Schwerpunkte sind Hypotheken, Einlagen, Karten und Zahlungsverkehr.
  • Baltic Banking: Geschäft in Estland, Lettland und Litauen mit Retail- und Firmenkunden. Hier agiert Swedbank als eine der größten Banken mit tief verankerten Kundenbeziehungen.
  • Large Corporates & Institutions: Betreuung größerer Unternehmen, Finanzinstitute und öffentlicher Einrichtungen mit anspruchsvollen Finanzierungslösungen, Kapitalmarktprodukten und Transaktionsbanking.
  • Group Functions & Other: Zentralfunktionen wie Treasury, Risikomanagement, IT, Compliance sowie interne Serviceeinheiten, die die operativen Segmente unterstützen.
Diese Segmentierung ermöglicht differenzierte Steuerung von Risiko, Kapitalallokation und Profitabilität.

Alleinstellungsmerkmale und Burggräben

Swedbank verfügt über mehrere strukturelle Wettbewerbsvorteile. In Schweden und den baltischen Staaten besitzt die Bank einen hohen Marktanteil im Privatkundengeschäft, insbesondere bei Hypotheken und Einlagen. Diese starke Einbindung in die Grundversorgung des Zahlungsverkehrs schafft einen Netzwerkeffekt und hohe Wechselbarrieren für Kunden. Die Bank profitiert von:
  • Einer breit diversifizierten Kundendatenbasis, die präzise Risikomodelle ermöglicht
  • Skaleneffekten durch einheitliche IT- und Kernbanksysteme
  • Langfristigen Kundenbeziehungen, die Cross-Selling und stabile Ertragsströme fördern
Der regulatorische Rahmen, insbesondere die schwedischen und baltischen Anforderungen an Kapitalquoten, Liquidität und Governance, wirkt als zusätzlicher Burggraben gegenüber neuen Marktteilnehmern mit geringerer Kapitalstärke. Gleichzeitig stellt die etablierte Marke Swedbank in den Kernmärkten einen reputationsbasierten Wettbewerbsvorteil dar, trotz in der Vergangenheit aufgetretener Reputationsrisiken.

Wettbewerbsumfeld

Swedbank steht im direkten Wettbewerb mit anderen nordischen Großbanken und regionalen Instituten. Zu den wichtigsten Wettbewerbern zählen unter anderem:
  • SEB (Skandinaviska Enskilda Banken)
  • Nordea
  • Handelsbanken
  • Danske Bank
Im Baltikum konkurriert Swedbank mit regional starken Banken wie Luminor und lokalen Tochtergesellschaften skandinavischer Institute. Daneben nehmen Fintech-Unternehmen und Neobanken Marktanteile in Bereichen wie Zahlungsverkehr, Konsumentenkredite und Sparprodukte ins Visier. Dennoch bleibt der Markteintritt durch hohe regulatorische Anforderungen, etablierte Kundenbeziehungen und die starke Rolle der klassischen Hausbank im Hypothekensegment erschwert. Das Wettbewerbsumfeld ist durch intensiven Preisdruck, steigende Compliance-Kosten und raschen technologischen Wandel gekennzeichnet.

Management und Strategie

Das Management von Swedbank wird von einem Vorstand geführt, der dem Aufsichtsrat verantwortlich ist. Auf Vorstandsebene liegt der Fokus auf einer Balance zwischen Wachstum, Ertragsstabilität und Risikominimierung. Strategische Schwerpunkte sind:
  • Stärkung des Kerngeschäfts im Retail- und Firmenkundensektor in Schweden und im Baltikum
  • Konsequente Digitalisierung von Prozessen zur Verbesserung der operativen Effizienz
  • Aufbau nachhaltiger Finanzprodukte, um regulatorische Vorgaben und Kundenanforderungen an ESG-konforme Anlagen zu erfüllen
  • Stabilisierung der Reputation nach früheren Geldwäsche- und Compliance-Untersuchungen durch verstärkte Investitionen in Governance, Monitoring und interne Kontrollen
Das Management verfolgt eine Kapitalpolitik, die auf soliden Kapitalquoten, konservativem Risikoprofil und berechenbarer Ausschüttungspolitik basiert, ohne konkrete Dividendenversprechen zu geben.

Branchen- und Regionenanalyse

Swedbank ist stark im nordischen Bankensektor verankert, einem Markt mit hoher Digitalisierung, ausgeprägter Kartennutzung und weit entwickelten elektronischen Zahlungssystemen. Die Branche ist stark reguliert, kapitalintensiv und durch strenge Aufsichtsstandards der schwedischen und europäischen Behörden geprägt. In Schweden ist der Bankensektor eng mit dem Immobilienmarkt und dem Hypothekensegment verknüpft, was die Sensitivität gegenüber Zinsänderungen und Immobilienpreisentwicklungen erhöht. In den baltischen Staaten agiert Swedbank in Volkswirtschaften mit historisch starken Wachstumsphasen, aber auch erhöhter geopolitischer Sensitivität. Die Bank ist in Ländern tätig, die von EU-Recht, gemeinsamer Bankenregulierung und den geldpolitischen Rahmenbedingungen des Euroraums im Baltikum beziehungsweise der schwedischen Geldpolitik beeinflusst werden. Insgesamt präsentiert sich das Umfeld als stabil, aber zins- und regulierungsabhängig.

Unternehmensgeschichte und Entwicklung

Swedbank geht historisch auf die schwedische Sparkassenbewegung zurück, die im 19. Jahrhundert gegründet wurde, um breiten Bevölkerungsschichten Zugang zu Spar- und Kreditprodukten zu eröffnen. Im Laufe des 20. Jahrhunderts kam es zu zahlreichen Fusionen und Konsolidierungen innerhalb des Sparkassensektors. Daraus entstand in den 1990er-Jahren eine moderne Bankengruppe, die später unter dem Namen Swedbank auftrat. Die Expansion in die baltischen Staaten erfolgte nach dem Ende der Sowjetunion, als schwedische Banken frühzeitig in die dortigen Finanzsysteme investierten und Filialnetze aufbauten. Über die Jahre entwickelte sich Swedbank zu einem der dominierenden Kreditinstitute in Estland, Lettland und Litauen. Die Geschichte des Unternehmens ist auch von Krisenphasen geprägt, darunter Herausforderungen während der globalen Finanzkrise und später umfangreiche Untersuchungen zu möglichen Geldwäschevorfällen im Baltikum. Diese Ereignisse führten zu einem verstärkten Fokus auf Compliance und Risikokultur.

Besonderheiten und Regulierung

Als große nordische Bank unterliegt Swedbank der Aufsicht mehrerer Behörden, darunter schwedische und baltische Finanzaufsichten sowie europäische Institutionen. Das Institut ist in unterschiedlichen Einlagensicherungssystemen eingebunden und muss umfangreiche Auflagen zu Kapitaladäquanz, Liquidität, Stresstests und Anti-Geldwäsche einhalten. Eine Besonderheit besteht in der starken Rolle digitaler Kanäle im Kundenkontakt: Ein Großteil der Transaktionen erfolgt über Online- und Mobile-Banking, während die physische Filialdichte in den letzten Jahren reduziert wurde. Die Bank ist zudem aktiver Emittent von gedeckten Anleihen, die durch Hypothekenportfolios besichert sind und in der Refinanzierung eine Schlüsselrolle spielen. ESG-Aspekte gewinnen zunehmend an Bedeutung, sowohl bei der Kreditvergabe an Unternehmen als auch bei den angebotenen Anlageprodukten für Privat- und institutionelle Kunden.

Chancen aus Investorensicht

Aus Sicht eines konservativen Anlegers liegen die potenziellen Chancen eines Engagements in Swedbank in mehreren strukturellen Faktoren:
  • Starke Marktposition in Kernsegmenten wie Hypotheken und Einlagen im Heimatmarkt und im Baltikum
  • Solide Einbindung in regulierte, entwickelte Finanzmärkte mit hohen Eintrittsbarrieren
  • Skalierbare digitale Infrastruktur, die langfristig Kostenvorteile gegenüber kleineren Wettbewerbern ermöglichen kann
  • Potenzielle Ertragsstabilität durch diversifizierte Ertragsquellen aus Zins- und Provisionsgeschäft
  • Langfristiger Rückenwind durch Vermögenswachstum, Altersvorsorgebedarf und zunehmende Nutzung digitaler Finanzdienstleistungen
Für risikoscheue Anleger kann insbesondere die Kombination aus etablierter Marke, breiter Kundenbasis und strenger Regulierung als stabilisierender Faktor wahrgenommen werden, vorausgesetzt, das Management hält an einer konservativen Risikopolitik fest.

Risiken aus Investorensicht

Ein Investment in Swedbank ist trotz der etablierten Marktstellung mit spezifischen Risiken verbunden, die konservative Anleger sorgfältig abwägen müssen:
  • Regulatorisches Risiko: Strengere Kapital- und Liquiditätsanforderungen, zusätzliche Compliance-Vorgaben oder Bußgelder können Profitabilität und strategische Flexibilität belasten.
  • Reputationsrisiken: Frühere Untersuchungen zu Geldwäsche haben die Sensitivität von Aufsichtsbehörden und Öffentlichkeit erhöht. Neue Vorfälle könnten das Vertrauen von Kunden und Investoren beeinträchtigen.
  • Kredit- und Immobilienmarktrisiko: Eine deutliche Korrektur am Wohnimmobilienmarkt oder eine längere Rezession könnte zu steigenden Kreditausfällen führen, insbesondere im Hypotheken- und Firmenkundensegment.
  • Zinsänderungsrisiko: Die Ertragslage ist stark von Zinsstruktur und Margenentwicklung abhängig. Unerwartete Zinsbewegungen oder flache Zinskurven können die Profitabilität unter Druck setzen.
  • Technologie- und Cyberrisiko: Die starke Abhängigkeit von digitalen Kanälen macht robuste IT-Sicherheit, Systemstabilität und kontinuierliche Investitionen notwendig. Ausfälle oder Cyberangriffe würden das Vertrauen erheblich beeinträchtigen.
  • Geopolitische Risiken im Baltikum: Politische Spannungen oder wirtschaftliche Rückschläge in den baltischen Staaten können das regionale Kreditportfolio und die Wachstumsdynamik belasten.
Konservative Anleger sollten diese Risiken im Kontext der eigenen Risikotragfähigkeit, Diversifikationsziele und Anlagehorizonte bewerten. Der Bankensektor bleibt strukturell zyklisch und sensibel gegenüber makroökonomischen und regulatorischen Veränderungen, auch wenn Swedbank in ihren Kernmärkten fest verankert ist.
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Realtime-Kursdaten

Geld/Brief 32,39 € / 32,64 €
Spread +0,77%
Schluss Vortag 31,85 €
Gehandelte Stücke 2.184
Tagesvolumen Vortag 62.206,62 €
Tagestief 31,90 €
Tageshoch 32,70 €
52W-Tief 16,975 €
52W-Hoch 33,00 €
Jahrestief 29,78 €
Jahreshoch 33,00 €
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Nachrichtenlage zusammengefasst: Warum ist die Swedbank Aktie heute gestiegen?

  • Swedbank AB hat kürzlich positive Geschäftszahlen veröffentlicht, die auf ein starkes Wachstum im dritten Quartal hinweisen.
  • Die Bank plant, ihre digitale Transformation weiter voranzutreiben, um die Effizienz zu steigern und die Kundenbindung zu verbessern.
  • Analysten haben ihre Kursziele aufgrund der robusten Leistung der Bank angehoben, was das Vertrauen in die zukünftige Entwicklung von Swedbank widerspiegelt.
Hinweis

Fundamentale Kennzahlen (2024)

Umsatz in Mio. 144.064 kr
Operatives Ergebnis (EBIT) in Mio. 44.187 kr
Jahresüberschuss in Mio. 44.187 kr
Umsatz je Aktie 127,50 kr
Gewinn je Aktie 30,86 kr
Gewinnrendite +20,19%
Umsatzrendite +24,20%
Return on Investment +1,47%
Marktkapitalisierung in Mio. 246.400 kr
KGV (Kurs/Gewinn) 7,07
KBV (Kurs/Buchwert) 1,13
KUV (Kurs/Umsatz) 1,71
Eigenkapitalrendite +15,93%
Eigenkapitalquote +7,27%
mehr Fundamentale Kennzahlen »

Derivate

Hebelprodukte (27)
 Faktor-Zertifikate 16
Knock-Outs 11

Dividenden Kennzahlen

Auszahlungen/Jahr 1
Gesteigert seit 3 Jahre
Keine Senkung seit 3 Jahre
Stabilität der Dividende 0,8 (max 1,00)
Jährlicher 10,5% (5 Jahre)
Dividendenzuwachs 8,17% (10 Jahre)
Ausschüttungs- 74,3% (auf den Gewinn/FFO)
quote 72% (auf den Free Cash Flow)
Erwartete Dividendensteigerung -6,41%

Dividenden Historie

Datum Dividende
27.03.2025 21,70 SEK (2,01 €)
27.03.2024 15,15 SEK (1,32 €)
31.03.2023 9,75 SEK (0,86 €)
31.03.2022 9,25 SEK (0,89 €)
29.10.2021 7,30 SEK (0,73 €)
26.03.2021 2,90 SEK (0,28 €)
16.02.2021 4,35 SEK (0,43 €)
27.03.2020 0,80 €
alle Dividenden & Splits »
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Termine

31.03.2026 Quartalsmitteilung
Quelle: Leeway

Prognose & Kursziel

Keine aktuellen Prognosen oder Kursziele bekannt.

Übersicht Handelsplätze

Handelsplatz
Letzter
Änderung
Vortag
Zeit
Düsseldorf 31,83 € +0,13%
31,79 € 21.01.26
Frankfurt 31,78 € +0,06%
31,76 € 21.01.26
Hamburg 32,02 € +1,20%
31,64 € 21.01.26
München 31,97 € 0 %
31,97 € 21.01.26
Stuttgart 32,62 € +2,80%
31,73 € 21.01.26
L&S RT 32,545 € +2,20%
31,845 € 21.01.26
Nasdaq OTC Other 37,67 $ -0,61%
37,90 $ 16.01.26
Tradegate 32,70 € +2,67%
31,85 € 21.01.26
Quotrix 32,40 € +1,98%
31,77 € 21.01.26
Gettex 32,66 € +2,67%
31,81 € 21.01.26
Weitere Börsenplätze

Historische Kurse

Datum
Kurs
Volumen
21.01.26 32,52 60 T
20.01.26 31,85 62 T
19.01.26 31,88 79 T
16.01.26 32,60 104 T
15.01.26 32,21 134 T
14.01.26 32,15 95 T
Weitere Historische Kurse

Performance

Zeitraum Kurs %
1 Woche 32,15 € +1,15%
1 Monat 28,99 € +12,18%
6 Monate 22,32 € +45,70%
1 Jahr 20,80 € +56,35%
5 Jahre 16,198 € +100,77%

Unternehmensprofil Swedbank AB

Swedbank AB ist eine der führenden Universalbanken im baltisch-nordischen Wirtschaftsraum mit Schwerpunkt auf dem schwedischen Retail- und Firmenkundengeschäft. Das Institut agiert als systemrelevante Bank im Heimatmarkt und verbindet klassisches Einlagen- und Kreditgeschäft mit Zahlungsverkehr, Vermögensverwaltung, Hypothekenfinanzierung und digitalen Bankdienstleistungen. Für institutionelle und private Anleger gilt Swedbank als etablierter Akteur mit hoher Marktpräsenz in Schweden sowie starken Positionen in Estland, Lettland und Litauen. Der Fokus liegt auf risikoaverser Kreditvergabe, hoher Einlagenbasis und skalierbaren IT-Plattformen, die eine effiziente Kostenstruktur ermöglichen.

Geschäftsmodell

Das Geschäftsmodell von Swedbank basiert auf einer integrierten Universalbank-Architektur. Kernelement ist das zinsgetriebene Retailbanking mit Schwerpunkt auf Wohnungsbaukrediten, Konsumentenkrediten und Kontoführung. Ergänzend generiert die Bank provisionsbasierte Erträge aus Zahlungsverkehr, Karten, Vermögensverwaltung, Fondsprodukten, Lebensversicherungen und Corporate-Finance-Dienstleistungen. Swedbank nutzt eine zentrale IT-Infrastruktur, um einheitliche Prozesse über alle Märkte hinweg zu skalieren. Das Institut verfolgt eine konservative Risikopolitik mit Fokus auf besicherte Kredite, hoher Diversifikation im Privatkundengeschäft und begrenzten Engagements in zyklischen Hochrisikosegmenten. Die Bank refinanziert sich über Kundeneinlagen, gedeckte Anleihen und den Kapitalmarkt und strebt stabile Margen durch ausgewogenes Asset-Liability-Management an.

Mission und strategische Leitlinien

Swedbank formuliert ihre Mission darin, eine nachhaltige Finanzinfrastruktur für Privatpersonen, kleine und mittlere Unternehmen sowie institutionelle Kunden im Heimatmarkt Schweden und im Baltikum bereitzustellen. Die Bank versteht sich als langfristiger Finanzierungspartner, der finanzielle Inklusion, verantwortungsbewusste Kreditvergabe und eine stabile Zahlungsarchitektur sicherstellen soll. Strategisch setzt Swedbank auf:
  • Stärkung der Kundennähe über digitale Kanäle und ausgewählte Filialstandorte
  • Förderung nachhaltiger Finanzierungslösungen mit ESG-orientierten Kredit- und Anlageprodukten
  • Konsequentes Kostenmanagement durch Standardisierung von Prozessen
  • Solide Kapitalausstattung und strenge Risikokontrolle
Die Mission ist eng verknüpft mit regulatorischen Anforderungen in Schweden und der EU, insbesondere im Hinblick auf Nachhaltigkeitsberichterstattung und verantwortungsvolle Kreditvergabe.

Produkte und Dienstleistungen

Swedbank bietet ein vollständiges Spektrum klassischer und moderner Bankdienstleistungen für Privat- und Firmenkunden. Zu den Kernprodukten für Privatkunden gehören:
  • Giro- und Sparkonten
  • Hypothekendarlehen und besicherte Immobilienfinanzierungen
  • Konsumentenkredite und Kreditkarten
  • Dachfonds, Investmentfonds und Vermögensverwaltungsmandate
  • Altersvorsorge- und Lebensversicherungsprodukte über Partner- und Konzerngesellschaften
Für Firmen- und institutionelle Kunden umfasst das Angebot:
  • Betriebsmittelkredite, Investitionsfinanzierungen und strukturierte Kredite
  • Zahlungsverkehrslösungen, Cash-Management und Trade-Finance-Produkte
  • Devisenhandel, Zins- und Währungsderivate zur Absicherung
  • Corporate-Finance-Beratung, Kapitalmarkttransaktionen und Schuldscheindarlehen
Ergänzend bietet Swedbank digitale Self-Service-Plattformen, Mobile-Banking-Apps, Online-Brokerage und Anlageberatung, wobei die Bank zunehmend auf automatisierte Prozesse und Datenanalytik setzt.

Geschäftssegmente und Business Units

Swedbank strukturiert ihre Aktivitäten in mehrere Geschäftseinheiten, die den jeweiligen Kundensegmenten und Regionen zugeordnet sind. Wesentliche Segmente sind:
  • Swedish Banking: Kernbereich mit Fokus auf Privatkunden, kleine und mittlere Unternehmen sowie lokale Institutionen in Schweden. Schwerpunkte sind Hypotheken, Einlagen, Karten und Zahlungsverkehr.
  • Baltic Banking: Geschäft in Estland, Lettland und Litauen mit Retail- und Firmenkunden. Hier agiert Swedbank als eine der größten Banken mit tief verankerten Kundenbeziehungen.
  • Large Corporates & Institutions: Betreuung größerer Unternehmen, Finanzinstitute und öffentlicher Einrichtungen mit anspruchsvollen Finanzierungslösungen, Kapitalmarktprodukten und Transaktionsbanking.
  • Group Functions & Other: Zentralfunktionen wie Treasury, Risikomanagement, IT, Compliance sowie interne Serviceeinheiten, die die operativen Segmente unterstützen.
Diese Segmentierung ermöglicht differenzierte Steuerung von Risiko, Kapitalallokation und Profitabilität.

Alleinstellungsmerkmale und Burggräben

Swedbank verfügt über mehrere strukturelle Wettbewerbsvorteile. In Schweden und den baltischen Staaten besitzt die Bank einen hohen Marktanteil im Privatkundengeschäft, insbesondere bei Hypotheken und Einlagen. Diese starke Einbindung in die Grundversorgung des Zahlungsverkehrs schafft einen Netzwerkeffekt und hohe Wechselbarrieren für Kunden. Die Bank profitiert von:
  • Einer breit diversifizierten Kundendatenbasis, die präzise Risikomodelle ermöglicht
  • Skaleneffekten durch einheitliche IT- und Kernbanksysteme
  • Langfristigen Kundenbeziehungen, die Cross-Selling und stabile Ertragsströme fördern
Der regulatorische Rahmen, insbesondere die schwedischen und baltischen Anforderungen an Kapitalquoten, Liquidität und Governance, wirkt als zusätzlicher Burggraben gegenüber neuen Marktteilnehmern mit geringerer Kapitalstärke. Gleichzeitig stellt die etablierte Marke Swedbank in den Kernmärkten einen reputationsbasierten Wettbewerbsvorteil dar, trotz in der Vergangenheit aufgetretener Reputationsrisiken.

Wettbewerbsumfeld

Swedbank steht im direkten Wettbewerb mit anderen nordischen Großbanken und regionalen Instituten. Zu den wichtigsten Wettbewerbern zählen unter anderem:
  • SEB (Skandinaviska Enskilda Banken)
  • Nordea
  • Handelsbanken
  • Danske Bank
Im Baltikum konkurriert Swedbank mit regional starken Banken wie Luminor und lokalen Tochtergesellschaften skandinavischer Institute. Daneben nehmen Fintech-Unternehmen und Neobanken Marktanteile in Bereichen wie Zahlungsverkehr, Konsumentenkredite und Sparprodukte ins Visier. Dennoch bleibt der Markteintritt durch hohe regulatorische Anforderungen, etablierte Kundenbeziehungen und die starke Rolle der klassischen Hausbank im Hypothekensegment erschwert. Das Wettbewerbsumfeld ist durch intensiven Preisdruck, steigende Compliance-Kosten und raschen technologischen Wandel gekennzeichnet.

Management und Strategie

Das Management von Swedbank wird von einem Vorstand geführt, der dem Aufsichtsrat verantwortlich ist. Auf Vorstandsebene liegt der Fokus auf einer Balance zwischen Wachstum, Ertragsstabilität und Risikominimierung. Strategische Schwerpunkte sind:
  • Stärkung des Kerngeschäfts im Retail- und Firmenkundensektor in Schweden und im Baltikum
  • Konsequente Digitalisierung von Prozessen zur Verbesserung der operativen Effizienz
  • Aufbau nachhaltiger Finanzprodukte, um regulatorische Vorgaben und Kundenanforderungen an ESG-konforme Anlagen zu erfüllen
  • Stabilisierung der Reputation nach früheren Geldwäsche- und Compliance-Untersuchungen durch verstärkte Investitionen in Governance, Monitoring und interne Kontrollen
Das Management verfolgt eine Kapitalpolitik, die auf soliden Kapitalquoten, konservativem Risikoprofil und berechenbarer Ausschüttungspolitik basiert, ohne konkrete Dividendenversprechen zu geben.

Branchen- und Regionenanalyse

Swedbank ist stark im nordischen Bankensektor verankert, einem Markt mit hoher Digitalisierung, ausgeprägter Kartennutzung und weit entwickelten elektronischen Zahlungssystemen. Die Branche ist stark reguliert, kapitalintensiv und durch strenge Aufsichtsstandards der schwedischen und europäischen Behörden geprägt. In Schweden ist der Bankensektor eng mit dem Immobilienmarkt und dem Hypothekensegment verknüpft, was die Sensitivität gegenüber Zinsänderungen und Immobilienpreisentwicklungen erhöht. In den baltischen Staaten agiert Swedbank in Volkswirtschaften mit historisch starken Wachstumsphasen, aber auch erhöhter geopolitischer Sensitivität. Die Bank ist in Ländern tätig, die von EU-Recht, gemeinsamer Bankenregulierung und den geldpolitischen Rahmenbedingungen des Euroraums im Baltikum beziehungsweise der schwedischen Geldpolitik beeinflusst werden. Insgesamt präsentiert sich das Umfeld als stabil, aber zins- und regulierungsabhängig.

Unternehmensgeschichte und Entwicklung

Swedbank geht historisch auf die schwedische Sparkassenbewegung zurück, die im 19. Jahrhundert gegründet wurde, um breiten Bevölkerungsschichten Zugang zu Spar- und Kreditprodukten zu eröffnen. Im Laufe des 20. Jahrhunderts kam es zu zahlreichen Fusionen und Konsolidierungen innerhalb des Sparkassensektors. Daraus entstand in den 1990er-Jahren eine moderne Bankengruppe, die später unter dem Namen Swedbank auftrat. Die Expansion in die baltischen Staaten erfolgte nach dem Ende der Sowjetunion, als schwedische Banken frühzeitig in die dortigen Finanzsysteme investierten und Filialnetze aufbauten. Über die Jahre entwickelte sich Swedbank zu einem der dominierenden Kreditinstitute in Estland, Lettland und Litauen. Die Geschichte des Unternehmens ist auch von Krisenphasen geprägt, darunter Herausforderungen während der globalen Finanzkrise und später umfangreiche Untersuchungen zu möglichen Geldwäschevorfällen im Baltikum. Diese Ereignisse führten zu einem verstärkten Fokus auf Compliance und Risikokultur.

Besonderheiten und Regulierung

Als große nordische Bank unterliegt Swedbank der Aufsicht mehrerer Behörden, darunter schwedische und baltische Finanzaufsichten sowie europäische Institutionen. Das Institut ist in unterschiedlichen Einlagensicherungssystemen eingebunden und muss umfangreiche Auflagen zu Kapitaladäquanz, Liquidität, Stresstests und Anti-Geldwäsche einhalten. Eine Besonderheit besteht in der starken Rolle digitaler Kanäle im Kundenkontakt: Ein Großteil der Transaktionen erfolgt über Online- und Mobile-Banking, während die physische Filialdichte in den letzten Jahren reduziert wurde. Die Bank ist zudem aktiver Emittent von gedeckten Anleihen, die durch Hypothekenportfolios besichert sind und in der Refinanzierung eine Schlüsselrolle spielen. ESG-Aspekte gewinnen zunehmend an Bedeutung, sowohl bei der Kreditvergabe an Unternehmen als auch bei den angebotenen Anlageprodukten für Privat- und institutionelle Kunden.

Chancen aus Investorensicht

Aus Sicht eines konservativen Anlegers liegen die potenziellen Chancen eines Engagements in Swedbank in mehreren strukturellen Faktoren:
  • Starke Marktposition in Kernsegmenten wie Hypotheken und Einlagen im Heimatmarkt und im Baltikum
  • Solide Einbindung in regulierte, entwickelte Finanzmärkte mit hohen Eintrittsbarrieren
  • Skalierbare digitale Infrastruktur, die langfristig Kostenvorteile gegenüber kleineren Wettbewerbern ermöglichen kann
  • Potenzielle Ertragsstabilität durch diversifizierte Ertragsquellen aus Zins- und Provisionsgeschäft
  • Langfristiger Rückenwind durch Vermögenswachstum, Altersvorsorgebedarf und zunehmende Nutzung digitaler Finanzdienstleistungen
Für risikoscheue Anleger kann insbesondere die Kombination aus etablierter Marke, breiter Kundenbasis und strenger Regulierung als stabilisierender Faktor wahrgenommen werden, vorausgesetzt, das Management hält an einer konservativen Risikopolitik fest.

Risiken aus Investorensicht

Ein Investment in Swedbank ist trotz der etablierten Marktstellung mit spezifischen Risiken verbunden, die konservative Anleger sorgfältig abwägen müssen:
  • Regulatorisches Risiko: Strengere Kapital- und Liquiditätsanforderungen, zusätzliche Compliance-Vorgaben oder Bußgelder können Profitabilität und strategische Flexibilität belasten.
  • Reputationsrisiken: Frühere Untersuchungen zu Geldwäsche haben die Sensitivität von Aufsichtsbehörden und Öffentlichkeit erhöht. Neue Vorfälle könnten das Vertrauen von Kunden und Investoren beeinträchtigen.
  • Kredit- und Immobilienmarktrisiko: Eine deutliche Korrektur am Wohnimmobilienmarkt oder eine längere Rezession könnte zu steigenden Kreditausfällen führen, insbesondere im Hypotheken- und Firmenkundensegment.
  • Zinsänderungsrisiko: Die Ertragslage ist stark von Zinsstruktur und Margenentwicklung abhängig. Unerwartete Zinsbewegungen oder flache Zinskurven können die Profitabilität unter Druck setzen.
  • Technologie- und Cyberrisiko: Die starke Abhängigkeit von digitalen Kanälen macht robuste IT-Sicherheit, Systemstabilität und kontinuierliche Investitionen notwendig. Ausfälle oder Cyberangriffe würden das Vertrauen erheblich beeinträchtigen.
  • Geopolitische Risiken im Baltikum: Politische Spannungen oder wirtschaftliche Rückschläge in den baltischen Staaten können das regionale Kreditportfolio und die Wachstumsdynamik belasten.
Konservative Anleger sollten diese Risiken im Kontext der eigenen Risikotragfähigkeit, Diversifikationsziele und Anlagehorizonte bewerten. Der Bankensektor bleibt strukturell zyklisch und sensibel gegenüber makroökonomischen und regulatorischen Veränderungen, auch wenn Swedbank in ihren Kernmärkten fest verankert ist.
Hinweis

Stammdaten

Marktkapitalisierung 33,01 Mrd. €
Aktienanzahl 1,12 Mrd.
Streubesitz 40,84%
Währung EUR
Land Schweden
Aktientyp Stammaktie

Aktionärsstruktur

+59,16% Weitere
+40,84% Streubesitz

Community-Beiträge zu Swedbank AB

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31.03.2022 -12,10%
auf 13,608 € -12,10% -1,874 €, 1 € mehr Rückgang als der Dividendenabschlag.
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Dividende
Die Swedbank (ISIN: SE0000242455) will eine reguläre Dividende in Höhe von 9,25 schwedischen Kronen (ca. 0,88 Euro) für das Geschäftsjahr 2021 an die Aktionäre ausschütten. Zusätzlich soll eine Sonderdividende in Höhe von 2 Kronen ausbezahlt werden. Auf Basis des aktuellen Börsenkurses von 16,83 Euro entspricht dies einer Dividendenrendite von 5,23 Prozent (ohne Sonderdividende). Ex-Dividenden Tag ist der 31. März 2022 und Auszahltag ist voraussichtlich der 6. April 2022. Die Dividendenpolitik der Swedbank sieht eine Ausschüttung von 50 Prozent des Nettogewinns vor. Im vierten Quartal 2021 lag der Nettogewinn der Swedbank bei 4,84 Mrd. Kronen (ca. 463 Mio. Euro) im Vergleich zu 4,51 Mrd. Kronen im Jahr zuvor, wie ebenfalls am Mittwoch berichtet wurde. Die Zinseinnahmen betrugen 6,55 Mrd. Kronen (ca. 626 Mio. Euro). Insgesamt lagen die Zahlen unter den Erwartungen des Marktes. Die Geschichte der Swedbank reicht bis in das Jahr 1820 zurück. Die Heimatmärkte der Swedbank sind neben Schweden die baltischen Länder Estland, Lettland und Litauen mit insgesamt rund 230 Filialen.
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Dividende 31.03.2022 ... 5,46 % Rendite
Ex-Dividende-Datum Donnerstag, 31. März 2022 Zahltag Mittwoch, 06. April 2022 Ihre Holding 1 Aktie ändert dies Deine Bezahlung: 9,25 kr (ca. 0,89 £)
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Häufig gestellte Fragen zur Swedbank Aktie und zum Swedbank Kurs

Der aktuelle Kurs der Swedbank Aktie liegt bei 32,70 €.
Für 1.000€ kann man sich 30,58 Swedbank Aktien kaufen.
Das Tickersymbol der Swedbank Aktie lautet SWDBF.
Die 1 Monats-Performance der Swedbank Aktie beträgt aktuell 12,18%.
Die 1 Jahres-Performance der Swedbank Aktie beträgt aktuell 56,35%.
Der Aktienkurs der Swedbank Aktie liegt aktuell bei 32,70 EUR. In den letzten 30 Tagen hat die Aktie eine Performance von 12,18% erzielt.
Auf 3 Monate gesehen weist die Aktie von Swedbank eine Wertentwicklung von 24,65% aus und über 6 Monate sind es 45,70%.
Das 52-Wochen-Hoch der Swedbank Aktie liegt bei 33,00 €.
Das 52-Wochen-Tief der Swedbank Aktie liegt bei 16,98 €.
Das Allzeithoch von Swedbank liegt bei 33,00 €.
Das Allzeittief von Swedbank liegt bei 9,34 €.
Die Volatilität der Swedbank Aktie liegt derzeit bei 30,44%. Diese Kennzahl zeigt, wie stark der Kurs von Swedbank in letzter Zeit schwankte.
Die Marktkapitalisierung beträgt 33,01 Mrd. €
Insgesamt sind 1.129,9 Mio Swedbank Aktien im Umlauf.
Laut money:care Nachhaltigkeitsscore liegt die Nachhaltigkeit von Swedbank bei 64%. Erfahre hier mehr
Swedbank hat seinen Hauptsitz in Schweden.
Das KGV der Swedbank Aktie beträgt 11,45.
Der Jahresumsatz des Geschäftsjahres 2024 von Swedbank betrug 144,1 Mrd SEK.
Die nächsten Termine von Swedbank sind:
  • 31.03.2026 - Quartalsmitteilung
Ja, Swedbank zahlt Dividenden. Zuletzt wurde am 27.03.2025 eine Dividende in Höhe von 21,70 SEK (2,01 €) gezahlt.
Zuletzt hat Swedbank am 27.03.2025 eine Dividende in Höhe von 21,70 SEK (2,01 €) gezahlt.
Dies entspricht einer Dividendenrendite von 0,00%. Die Dividende wird halbjährlich gezahlt.
Die letzte Dividende von Swedbank wurde am 27.03.2025 in Höhe von 21,70 SEK (2,01 €) je Aktie ausgeschüttet.
Das ergibt, basierend auf dem aktuellen Kurs, eine Dividendenrendite von 0,00%.
Die Dividende wird halbjährlich gezahlt.
Der letzte Zahltag der Dividende war am 27.03.2025. Es wurde eine Dividende in Höhe von 21,70 SEK (2,01 €) gezahlt.
Um eine Dividende ausgezahlt zu bekommen, muss man die Aktie am Ex-Tag (Ex-Date) im Depot haben.