Rocket Companies ($RKT) lieferte ein starkes Q2 mit Rekord-Marktanteilen und der höchsten Profitabilität seit vier Jahren.
Umsatz von 2,78 Mrd. USD, GAAP-Gewinn von 229 Mio. USD und bereinigtes EBITDA von 766 Mio. USD
Rekordanteile trotz schwachem Immobilienmarkt: 6,2% im Kaufgeschäft und 14,3% bei Refinanzierungen
Das 2-Billionen-USD-Servicing-Portfolio mit 9,1 Mio. Krediten ist ein großer Hebel für künftige Refinanzierungen, Home-Equity-Produkte und Cross-Selling
Redfin-Integration zeigt Wirkung: Hypotheken-Leads verdoppelten sich im Juni; die Mortgage-Attach-Rate stieg auf 47% und nähert sich dem 50-%-Ziel
KI und Mr.-Cooper-Synergien sollten operative Hebel weiter verbessern: Bereits 100 Mio. USD annualisierte Kostensynergien realisiert, weiteres Potenzial vorhanden
Kurzfristig bleibt das Zins- und Immobilienmarktumfeld der entscheidende Faktor; der langfristige Case basiert auf Marktanteilsgewinnen, Recapture und dem integrierten Plattformmodell.